什么是金融顾问

金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。

运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。

扩展资料：

金融顾问职责如下：

1、投资者教育。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

2、全面的需求分析。全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3、解读投资管理报告。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

参考资料来源：

百度百科-金融投资顾问

百度百科-CFC

营销顾问的工作内容是：负责营销策略规划、销售跟踪、策略执行、品牌建设与管理。

一、营销顾问的释义：

营销顾问，意思是曾在市场一线做过业务，管理过渠道和团队，在基层磨炼多年后的大区总监或区域负责人员，通常负责营销策略规划、销售跟踪、策略执行、品牌建设与管理等，帮助所服务的公司在销售业绩和品牌知名度上，均得到提高的一类营销策划管理人员。

二、作用：

1、营销顾问的本来作用在于未雨绸缪，而不是“头疼医头、脚疼医脚”。宝洁公司之所以每推出一个新产品都取得成功，他们的秘诀在于，产品上市前已经请专业的麦盛营销顾问团队默默的耕耘1-2年的市场工作。

2、如果缺乏系统的品牌营销推广模式，新产品自身和推广的问题逐步暴露出来，不但给公司带来巨大损失，而且影响了公司高层和员工的信心。虽然亡羊补牢值得称赞，但未雨绸缪才算明智，与巨大的经济损失、时间损失相比事先请个营销顾问就合算多了。

3、中国企业产品营销正在经历从“销售”到“营销”的过度。“营销”中的“营”字侧重的是谋略，也就是顾问；“销”是指“销售”。军队单靠好的参谋是无法取得战争胜利的，它需要同一线的指挥官、战士上下同心、奋勇作战。

4、营销顾问是在企业现有基础上，找出一套最适合自己的市场销售模式提高产品销量；要在产品营销的最佳时机推出一套切实可行的产品营销系统方案，然后把它变成实实在在的销售业绩。但很多企业的决策模式已经跟不上市场的要求，市场经济下需要分秒必争，请顾问更须抓紧时间。

三、岗位职责：

1、做好展厅内产品资料准备、展车准备等售前准备工作；接听客户电话，为客户提供咨询服务；通过与客户的沟通，了解客户需求；按照销售标准流程向客户宣传、展示和讲解福特的产品；组织客户试乘试驾；报价成交；递交新车（介绍产品功能、配件及福特俱乐部相关事宜）；定期进行客户回访与跟踪；同已购车客户及未购车客户保持持续的联系，挖掘二次购买机会及潜在客户。

2、在销售主管的指导下，完成销售现场管理；维护展厅环境和正常工作秩序；保持展厅内展示车辆完好无损，并保证车辆外观的整洁。

3、搜集区域市场需求信息和竞争对手动态信息，，为销售主管和销售经理提供辅助决策。

4、积累接洽过的客户及已购车客户信息，建立、完善并随时更新客户信息系统；为销售主管和销售经理提供客户信息，进行决策支持。

5、为销售库管员提供协助，完成从厂家库房提车等相关工作；协助保险金融人员，办理车险手续和车贷手续等相关工作。

公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate，简称 CFC）国际金融认证，曾译名“企业理财顾问师”国际职业资格认证。CFC认证体系是由国际资本市场协会（ICMA）和英国雷丁大学ICMA中心，针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投融资等金融顾问服务人员而设计，2009年，由国家发展改革委引进国外智力领导小组办公室引进。旨在培养既熟悉国际市场规则，又能把握国内公司金融业务特质的综合金融服务所需人才。截至2019年6月，参与人数累计超过1.5万人次，为工、农、中、建、民生等各大金融机构培养持证公司金融顾问（CFC）0.9万人。

CFC具有系统化、体系化的技术优势，从培训学习到以考促练，从公司金融理论与前沿实际案例剖析和实践相结合，实现了培训从学习到内化、到绩效提升的PDCA式封闭循环，帮助从业人员丰富除利差之外的盈利渠道和技术，融资、融智，惠人达己，增加岗位吸引力，解决企业金融问题入手，消除客户对于单纯营销的排斥，增加信任，缩短距离，获得客户，赢得利润。

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