新生儿买啥保险最好

新生儿保险买什么好 新生儿保险买什么好

1。重疾保障:30岁前患31种重疾之一的，直接缴纳299708元后免交未来保费，视同缴费，合同继续有效；

2、30岁返还39600元；

3。住院医疗费用按85%报销，一年最高支付10000元；

4。意外伤害门诊(急诊)治疗或住院治疗，报销比例为100%，一年最高报销比例为3000元；

5。因意外伤害致残的，根据伤残程度给付，最高给付4万元；

6。意外伤害死亡，赔付4万元

备注:30种儿童重疾+白血病

[恶性肿瘤、急性心肌梗死、脑中风后遗症、重大器官移植或造血干细胞移植、冠状动脉搭桥术、终末期肾病(或慢性肾功能衰竭尿毒症期)、多发性肢体缺失、急性或亚急性重型肝炎、良性脑肿瘤、慢性肝功能衰竭失代偿期、深度昏迷、双耳耳聋、双眼失明、瘫痪、心脏瓣膜手术、重度脑损伤、重度脑损伤、重度运动神经元病、语言丧失、主动脉手术、重度再生障碍性贫血、ⅰ型糖尿病、重症肠胃炎、重症川崎病、脊髓灰质炎(或脊髓灰质炎)、重症幼年类风湿性关节炎、细菌性脑脊髓炎、输血引起的人类免疫缺陷病毒(HIV)感染、重症心肌炎、持续性植物状态、白血病]

建议:

给孩子买保险，要遵循“先近后远，先急后缓”的原则，即先投保容易发生的风险。儿童疾病患儿中住院和意外伤害的风险最常见，应选择购买住院医疗险和意外险结合其他现有保障，同时也可酌情购买重疾险。

### 如何给新生儿买保险

1。目前市面上的少儿保险种类繁多。少儿险保费不超过家庭收入的10%，先购买意外和医疗保险。未成年人社保医保项目报销，门诊和住院有一定比例。孩子出生一个月后，家长可以到户籍或居住地所在的社区卫生服务中心(站)、乡(镇)卫生院，建议先完善社保。

2。父母是对孩子最大的保护。建议先完善成年人的保险。很多父母都习惯给孩子存钱，所以给孩子买保险一点都不小气。10万、20万的账户很多。这种做法在专业人士看来其实是非常不科学的。说好听点，10万存5年。原来一个好主意就是给孩子存钱。因此，不幸的事情随时都可能发生。父母在缴费期间发生意外或疾病怎么办？我该怎么办？如果交不起费用，就谈不上给孩子攒钱。所以给孩子买保险，投保人一定要加。只有这样，父母才能真正表现出对孩子的关爱。不管我在不在，孩子以后的开销都不会有什么影响。

3。目前商业少儿保险主要分为保障型和教育型两大类。其中，保障型少儿保险主要解决少儿医疗问题，同时也提供意外保障。包括少儿意外身故和残疾保险以及少儿医疗疾病保险。教育型少儿保险主要是为孩子提供教育基金，根据孩子的不同成长阶段，如小学、初中、高中、大学等，提供保险给付或创业、婚姻基金。买这种少儿保险，家长相当于给孩子存了一笔钱，同时孩子也能得到一定的保障。

4。建议如果家庭经济条件允许，家长可以为孩子选择一份具有豁免性质、保障全面的商业医疗保险计划组合:包括意外伤害医疗保险、住院医疗保险、重大疾病医疗保险。

### 怎么样买消费型保险性价比最高呢

看杠杆！换句话说，花100块钱，能得到的赔偿越高越好~

其实每个人的疾病类型都差不多；大公司和小公司差别不大，因为前25大疾病是统一标准。

所以，同样的保费，以小“保”大，才是我们保险的宗旨！

### 给宝宝买保险的注意事项

1。给孩子买保险，首先要考虑大人是否有足够的保障，不要本末倒置。

2。不要忽略当地的保险政策，比如有没有一老一小的医保。

3。儿童保险。在保障的基础上再说教育经费。

4。在保障方面，必须考虑意外、重疾和医疗。

5。市面上的少儿保险有三种:分红型、万能型、投资连结型。建议选择前两种。

6。保险规划，量力而行，不要脱离实际承受能力。那你就不保了。能解决什么就解决什么，最好。不追求一步到位，一步一步解决。

7。记住附加豁免！！

8。给孩子买保险不现实，不要规划一辈子。理性对待，量力而行。你可以设定短期、中期、长期的理财目标，但不要追求完美，颠倒顺序，那样会乱七八糟，浪费钱。

9。首先，你要对上述要求和规则有一个清晰的认识。然后，你应该选择一个合格的代理。这很重要，非常重要。那么，你应该选择保险公司。