风险查询

本系统风险查询包括国家风险、运输风险、市场风险、需求风险和供应风险等风险查询，以及案例研究。

5431 国家风险

对应国家风险的功能模块，基于WebGIS技术和对象嵌入技术的国家风险查询相关界面的开发。

（1）国家风险查询

用户可以在菜单的国家风险下面选择“企业投资”“能源安全”“恐怖袭击”中的任意一个来查看相应视角下的国家风险大小。当用户选择“恐怖袭击”后，显示的国家风险如图558所示，色系变化从**变到红色，颜色越深，代表风险越大；图例的显示将风险分为5级，风险级数越大，风险越大。

（2）国家风险基本信息展示

国家风险基本信息展示将对用户指定的某一国家信息进行综合展示，包括油气资源概况等基本信息查询、风险指标查询和风险报告生成。

通过国家列表选择阿曼（图559），展现该国的油气资源概况、油气储量等基本信息；同时，可以选择浏览该国的地理概况、历史简述、政体简介和民族宗教等信息。

如图560所示，在风险指标查询界面，选择浏览国家风险相关指标、风险因素分析和该国的风险评价结果。其中指标以树的形式分为3级，在页面左边折叠菜单中显示。

图558 恐怖袭击视角下的国家风险

图559 国家风险详细信息展示首页（以阿曼为例）

图560 风险分析评价指标以及评价结果展示页面（以阿曼为例）

因素分析页面与指标评价结果页面布局类似（图561）。

图561 风险分析下因素分析展示页面（以阿曼为例）

5432 市场风险

根据系统功能设计，选择“市场风险”模块，其主页面如图562所示。左侧的菜单分别为石油市场系统风险、石油价格预测和市场风险预测等子模块的链接，页面的主题区域显示新闻和交易所的列表信息，方便用户获取最及时的石油市场风险的动态新闻。

图562 市场风险模块主页面

（1）市场数据分类整理

石油市场数据分类整理包括下面4个方面的内容：国际石油交易所、资源链接、国际油价事件和市场数据（图563）。

国外油气与矿产资源利用风险评价与决策支持技术

国外油气与矿产资源利用风险评价与决策支持技术

图563 市场数据分类整理内容

（2）国际石油价格在线抓取

国际石油价格在线抓取模块的实现是链接多个在线数据网页，下载数据进行格式转换后存储到中心数据库中。其中数据的来源包括：①美国能源部公布的多种石油品种的日、周、月、年的价格数据；②《华尔街日报》公布的石油交易所交易信息，包括开盘价，收盘价最高价、最低价，交易量等；③中国石油集团公布的大庆油田、胜利油田等我国主要石油产地的价格数据。系统按照数据来源设定不同的抓取任务，并实现自动化的石油价格抓取算法，记录石油价格抓取过程日志，监控任务执行情况，并用动画的形式直观地对任务状态进行表示。国际石油价格在线抓取模块的实现如图564所示。

图564 国际石油价格在线抓取模块

（3）石油市场价格预测

已开发的油价预测模块在市场风险的5块功能中起着非常重要的作用。在石油市场价格预测的主界面中，启动“油价预测程序”对油价数据进行不同时间长度、频度的预测。

（4）石油市场VaR风险预测

和市场油价预测模型程序的处理方式不同，对VaR风险预测模型程序的处理采取不嵌入独立运行的形式进行。需要系统用户在桌面上运行风险预测模型程序，然后程序会从系统中读入市场油品的配置数据，并根据选择的时间段读入历史油价，按照设定的日周月年的参数执行预测，并将结果保存在数据库中；而预测的结果，可以石油市场风险报告的形式导出为Excel表格。

（5）国际石油价格多维分析

国际石油价格多维分析模块按照功能要求，设定油品分析、市场分析、交易类型分析、综合分析与数据导出和钻去分析等功能项，分别为不同的分析主题服务。在各项功能中，均提供按照油品、交易市场、价格类型、年、月、日等预先定义的维度交叉选择能力，从国际油品详细交易价格、各石油市场不同油品交易对比、各油品不同价格类型比较、综合化的多维选择和钻取分析等角度来进行石油价格的多维分析。对多维分析的过程参见53关键技术一节，国际石油价格多维分析系统的界面见图565。

图565 国际油价多维分析

5433 运输风险

对应运输风险的功能模块，基于WebGIS技术、风险评价技术以及Flash技术的运输风险的开发，实现如下。

（1）运输风险查询

用户选择运输风险下面的“港口风险”“航线风险”“承运风险”“海盗袭击”中的任意一个来查看相应风险大小。其中港口风险的可视化，即用表示港口的图标颜色表示不同的港口综合风险，图标的大小表示港口的吞吐能力。航线风险的可视化，即用表示航线的线条颜色表示不同的综合航线风险，航线的粗细表示航线的运力。海盗袭击分布的可视化，则是通过展示不同年份的海盗袭击分布，以比较分布的变化趋势，从而提供分析依据（图566至图569）。

图566 港口风险

图567 航线风险

图568 承运公司风险

图569 海盗袭击分布

（2）港口信息展示

为了进一步满足用户的需求，为用户提供更多的相关信息，本系统利用Flash技术动态展现港口风险、航线风险、承运风险，以及海盗袭击分布等主要信息。图570为海盗袭击分布图，同时能够对比分析不同年份海盗袭击分布的变化趋势。

图570 海盗袭击信息的动态展示

（3）港口界面开发

本系统为重要港口等风险查询对象开发了详细界面，以便用户了解港口等风险对象的地理位置，具体指标信息以及所经航线等。以苏丹港为例，如图571所示。

信息系统风险有：

(一) 数据库风险：是风险管理信息系统的核心，是贮存基本信息的记忆库。建立数据库的重要活动有：

1 选择需要包含的数据类别及每种数据类别所应搜集的数量，这些数据类别的多少及数量取决于经济单位认为是否能够满足可行决策。

2 决定数据的格式、类型以及执行RMIS预期功能所要求的直接调用能力。

3 修改和定期检查实际数据。

(二) 软件风险：在选购已编好的RMIS软件或雇用其它软件公司编制或经济单位自己编制RMIS软件时，风险管理人员需要考虑以下几方面问题：

1可行性；

2 友好的用户界面；

3 灵活性；

4 综合性；

5 容错性；

6 兼容性；

7 分析能力；

8 安全性；

(三) 硬件风险

(四) 人事风险：风险管理信息系统中人是最重要的，人是提供和解释数据，设计、组建、安排并维修硬件。

英国是较早重视食品安全并制定相关法律的国家之一，其体系完善，法律责任严格，监管职责明确，措施具体，形成了立法与监管齐下的管理体系。 比如，英国从1984年开始分别制定了《食品法》、《食品安全法》、《食品标准法》和《食品卫生法》等，同时还出台许多专门规定，如《甜品规定》、《食品标签规定》、《肉类制品规定》、《饲料卫生规定》和《食品添加剂规定》等。这些法律法规涵盖所有食品类别，涉及从农田到餐桌整条食物链的各个环节。

在英国，责任主体违法，不仅要承担对受害者的民事赔偿责任，还要根据违法程度和具体情况承受相应的行政处罚乃至刑事制裁。例如，根据《食品安全法》，一般违法行为根据具体情节处以5000英镑的罚款或3个月以内的监禁；销售不符合质量标准要求的食品或提供食品致人健康损害的，处以最高2万英镑的罚款或6个月监禁；违法情节和造成后果十分严重的，对违法者最高处以无上限罚款或两年监禁。

在英国，食品安全监管由联邦政府、地方主管当局以及多个组织共同承担。例如，食品安全质量由卫生部等机构负责；肉类的安全、屠宰场的卫生及巡查由肉类卫生服务局管理；而超市、餐馆及食品零售店的检查则由地方管理当局管辖。

为强化监管，英国政府于1997年成立了食品标准局。该局是不隶属于任何政府部门的独立监督机构，负责食品安全总体事务和制定各种标准，实行卫生大臣负责制，每年向国会提交年度报告。食品标准局还设立了特别工作组，由该局首席执行官挂帅，加强对食品链各环节的监控。

英国法律授权监管机关可对食品的生产、加工和销售场所进行检查，并规定检查人员有权检查、复制和扣押有关记录，取样分析。食品卫生官员经常对餐馆、外卖店、超市、食品批发市场进行不定期检查。在英国，屠宰场是重点监控场所，为保障食品的安全，政府对各屠宰场实行全程监督；大型肉制品和水产品批发市场也是检查重点，食品卫生检查官员每天在这些场所进行仔细的抽样检查，确保出售的商品来源渠道合法并符合卫生标准。

在英国食品安全监管方面，一个重要特征是执行食品追溯和召回制度。食品追溯制度是为了实现对食品从农田到餐桌整个过程的有效控制、保证食品质量安全而实施的对食品质量的全程监控制度。监管机关如发现食品存在问题，可以通过电脑记录很快查到食品的来源。一旦发生重大食品安全事故，地方主管部门可立即调查并确定可能受事故影响的范围、对健康造成危害的程度，通知公众并紧急收回已流通的食品，同时将有关资料送交国家卫生部，以便在全国范围内统筹安排工作，控制事态，最大限度地保护消费者权益。

为追查食物中毒事件，英国政府还建立了食品危害报警系统、食物中毒通知系统、化验所汇报系统和流行病学通信及咨询网络系统。严格的法律和系统的监管有效地控制了有害食品在英国市场流通，消费者权益在相当程度上得到了保护。 在法国，保障食品安全的两个重点工作是打击舞弊行为和畜牧业监督，与之相应的两个新部门近几年也应运而生。其中，直接由法国农业部管辖的食品总局主要负责保证动植物及其产品的卫生安全、监督质量体系管理等。竞争、消费和打击舞弊总局则要负责检查包括食品标签、添加剂在内的各项指标。 法国农民也已经意识到，消费者越来越关注食品安全乃至食品产地和生产过程的卫生标准以及对环境的影响。为了使产品增加竞争力，法国农业部给农民制定了一系列政策，鼓励农民发展理性农业便是其中之一。所谓理性农业，是指通盘考虑生产者经济利益、消费者需求和环境保护的具有竞争力的农业。其目的是保障农民收入、提高农产品质量和有利于环境保护。法国媒体认为，这种农业可持续发展形式具有强大的生命力，同时还大大提高了食品安全性。

在销售环节，实现信息透明是保证食品安全的重要措施。除了每种商品都要标明生产日期、保质期、成分等必需内容外，法国法律还规定，凡是涉及转基因的食品，不论是种植时使用了转基因种子，还是加工时使用了转基因添加剂等，都须在标签上标明。此外，法国规定，食品中所有的添加剂必须详细列出。由于“疯牛病”的影响，从2000年9月1日起，欧盟各国对出售的肉类实施一种专门的标签系统，要求标签上必须标明批号、屠宰所在国家和屠宰场许可号、加工所在国家和加工车间号。从2002年1月开始，又增加了动物出生国和饲养国两项内容。 有了标准，重在执行。新华社巴黎分社附近有一家叫做卡西诺的超市，每天晚上8点多，超市工作人员都会把第二天将要过期的食品类商品扔到垃圾桶内，包括蔬菜、水果、肉类、禽蛋等。他们告诉记者：判断食品是否过期的唯一标准就是看标签上的保质期，而一旦店内有过期食品被检查部门发现，那么结果就是导致商店关门。位于巴黎郊区的兰吉斯超级食品批发市场是欧洲最大的食品批发集散地，也是巴黎市的“菜篮子”，这里的商品品种丰富、价格便宜。为了保证食品质量，法国农业部设有专门人员，每天24小时不断抽查各种产品。

1996年英国发现了疯牛病；2000年初，法国发现一些肉类食品中含有致命的李斯特杆菌；2001年英国暴发口蹄疫。一味追求利润最大化导致欧盟区域内频现食品安全危机，这使得消费者在选择食品时更加谨慎，也促使食品安全问题愈发受到重视。 一直以来，德国政府实行的食品安全监管以及食品企业自查和报告制度，成为德国保护消费者健康的决定性机制。

德国的食品监督归各州负责，州政府相关部门制定监管方案，由各市县食品监督官员和兽医官员负责执行。联邦消费者保护和食品安全局（BVL）负责协调和指导工作。在德国，那些在食品、日用品和美容化妆用品领域从事生产、加工和销售的企业，都要定期接受各地区机构的检查。

食品生产企业都要在当地食品监督部门登记注册，并被归入风险列表中。监管部门按照风险的高低确定各企业抽样样品的数量。每年各州实验室要对大约40万个样本进行检验，检验内容包括样本成分、病菌类型及数量等。

食品往往离不开各种添加剂，添加剂直接关系到食品安全与否。在德国，添加剂只有在被证明安全可靠并且技术上有必要时，才能获得使用许可证明。德国《添加剂许可法规》对允许使用哪些添加剂、使用量、可以在哪些产品中使用都有具体规定。食品生产商必须在食品标签上将所使用的添加剂一一列出。

德国食品生产、加工和销售企业有义务自行记录所用原料的质量，进货渠道和销售对象等信息也都必须有记录为证。根据这些记录，一旦发生食品安全问题，可以在很短时间内查明问题出在哪里。

消费者自身加强保护意识也非常重要。例如，一旦发现食品企业存在卫生标准不合格或者食品标签有误，可以通知当地食品监管部门。如果买回家的食品在规定的保质期内出现变质现象，也可以向食品监管部门举报。联邦消费者保护部开设有“我们吃什么”网站，提供多种有关食品安全的信息，帮助消费者加强自我保护能力。

值得一提的是，欧盟范围内已经初步形成了统一、有效的食品安全防范机制，即欧盟食品和饲料快速警报系统。德国新的《食品和饲料法典》和《添加剂许可法规》的一大特点就是与欧盟法律法规接轨。

如果某个州的食品监管部门确定某种食品或动物饲料对人体健康有害，将报告BVL。该机构对汇总来的报告的完整性和正确性加以分析，并报告欧盟委员会。报告涉及产品种类、原产地、销售渠道、危险性以及采取的措施等内容。如果报告来自其他欧盟成员国，BVL将从欧盟委员会接到报告，并继续传递给各州。如果BVL接到的报告中包含有对人体健康危害程度不明的信息，它将首先请求联邦风险评估机构进行毒理学分析，根据鉴定结果再决定是不是在快速警告系统中继续传递这一信息。

通过信息交流，BVL可以及时发现风险。一旦确认某种食品有害健康，将由生产商、进口商或者州食品监管部门通过新闻公报等形式向公众发出警告，并尽早中止有害食品的流通 美国的食品安全监管体系遵循以下指导原则：只允许安全健康的食品上市；食品安全的监管决策必须有科学基础；政府承担执法责任；制造商、分销商、进口商和其他企业必须遵守法规，否则将受处罚；监管程序透明化，便于公众了解。

美国整个食品安全监管体系分为联邦、州和地区三个层次。以联邦为例，负责食品安全的机构主要有卫生与公众服务部下属的食品和药物管理局和疾病控制和预防中心，农业部下属的食品安全及检验局和动植物卫生检验局，以及环境保护局。

三级监管机构的许多部门都聘用流行病学专家、微生物学家和食品科研专家等人员，采取专业人员进驻食品加工厂、饲养场等方式，从原料采集、生产、流通、销售和售后等各个环节进行全方位监管，构成覆盖全国的立体监管网络。

与之相配套的是涵盖食品产业各环节的食品安全法律及产业标准，既有类似《联邦食品、药品和化妆品法》这样的综合性法律，也有《食品添加剂修正案》这样的具体法规。

一旦被查出食品安全有问题，食品供应商和销售商将面临严厉的处罚和数目惊人的巨额罚款。美国特别重视学生午餐之类的重要食品的安全性，通常由联邦政府直接控制，一旦发现问题，有关部门可以当场扣留这些食品。百密一疏，万一食品安全出现问题，召回制度就会发挥作用。

值得一提的是，民间的消费者保护团体也是食品安全监管的重要力量。比如2006年6月，一个名为“公众利益科学中心”的团体就起诉肯德基使用反式脂肪含量高的烹调油。

在网络普及的美国，通过互联网发布食品安全信息十分普遍。联邦政府专门设立了一个“政府食品安全信息门户网站”。通过该网站，人们可以链接到与食品安全相关的各个站点，查找到准确、权威并更新及时的信息。 在保障食品安全方面，俄罗斯并不乏相关法律文件和技术标准。《食品安全法》、《消费者权益保护法》、各种政府决议及地方规定都对此有详尽而明确的要求。然而，现实生活中食品安全问题仍不时突显，其中关键不在于无法可依，而在于有法不依、执法不严。

在俄罗斯，食品安全保障工作过去一直由国家卫生防疫部门、兽医部门、质检部门及消费权益保护机构共同负责。但俗话说“三个和尚没水吃”，婆婆太多也带来职责划分不清、推卸责任甚至相互扯皮的弊端，最终使食品安全管理工作无法落到实处。

这一局面在2004年开始得到改观。当年3月，俄罗斯总统普京为理顺食品安全管理机制，命令对相关行政管理机构进行调整，在俄罗斯卫生和社会发展部下设立联邦消费者权益和公民平安保护监督局，将俄罗斯境内食品贸易、质量监督及消费者权益保护工作交由该局集中负责。

新机构的成立对于集中行政资源、监控食品质量和安全起到了积极作用。其职责范围包括：检查食品制造和销售场所的卫生防疫情况，对进口食品进行登记备案，在新食品上市前进行食品安全鉴定，对市场所售食品进行安全及营养方面的鉴定和科学研究，以及制止有损消费者权益的行为等。该局在全俄各联邦主体设有分局，负责当地的食品安全检查和监控工作。

首都食品安全周刊：

《首都食品安全周刊》是由国家食物与营养咨询委员会指导，北京人民政府食品安全监督协调办公室支持，中国食品质量报社、北京市工商行政管理局、北京市消费者协会、北京食品协会联合协办，中国食品质量报社出版的一份宣传政府政策法规、强化企业质量安全意识、提升人们产品质量鉴别能力以及普及合理膳食、安全饮食知识的时尚生活服务类行业报纸。《首都食品安全周刊》因此也成为发布食品安全相关信息的权威平台。

法院判决书查询可以通过汇法风险信息网查询，其数据信息涵盖了各级法院的立案信息、开庭信息、裁判文书、执行信息、送达公告、失信名单等司法信息；全国各级税务局、工商局、海关、环保等行政管理部门的有关处罚信息数据。致力于司法涉诉信息、行政处罚信息、欠款信息数据库建设及应用的大数据公司。是利用大数据进行信用风险管理的专业机构。

金融风险记录查询是查公司，查人员，查各个部门的各种信息。

一、金融风险信息共享平台的不良记录是什么？

1客户在银行个人信用信息系统或银行及同业账户(包括住房贷款、汽车消费贷款、个人消费贷款、xyk等)的当前状态。)逾期，或有一年一次逾期超过90天的不良记录(即逾期状态标记为“4”)。

2通过其t他授信渠道，了解到该客户存在以下情况之一：

(一)因违规用卡被列入银行、同业或征信机构不良客户信息数据库；

(2)有重大诉讼或仲裁作为被告及其患者法律纠纷；

(三)恶意骗取银行资金的；

(四)服刑期间或者近7年有犯罪记录。

3开证行认定的患者不良信用行为。

412个月内，客户有逾期超过60天的不良记录(即逾期状态标记为“3”)。

二、防范金融风险要重点关注五个方面

1积极应对不良资产反d。要督促银行机构扎实做好资产分类，加大拨备计提力度，确保不良资产处置更快。

2防范影子银行的死灰复燃。整改后，我国影子银行规模较历史峰值下降了20万亿元，但存量规模仍然较大，稍有不慎就容易反d重拾动能。为了防止金融机构通过交叉金融产品再次增加杠杆，必须在初始阶段遏制各种“类信用”的新花样。

要坚决整治各类非法公开发行证券行为。过去，很多非法集资案件实际上都是非法公开发行证券。一旦发现“虚假私募或真公募”，要依法严惩。

4有效防范金融衍生品投资风险。从成熟的金融市场来看，机构投资者主要参与金融衍生品投资，不适合个人投资和理财。

5时刻警惕各种“庞氏骗局”。各种骗局以所谓的金融科技和高利率互联网金融为诱饵的名义不断涌现，其本质是通过包裹式的非法集资活动。

财务违规是指财务人员在任职期间违反国家有关财务管理规定，进行自利性财务违规行为。一旦发现金融违规行为，将根据国家相关法律法规的要求，对违规者进行刑事、民事、行政或禁入市场等不同程度的处罚，并记入金融违规名单。

如何定性如下：

1采用定性与定量相结合的方法，根据权力的重要程度、自由裁量权的大小、腐败行为发生的几率及危害程度等因素，定期对收集和排查到的廉洁风险进行评估，合理确定等级，明确风险分类和典型风险事项，并经领导班子集体审定。

2各中央企业要对岗位、部门廉洁风险排查结果逐一登记汇总，编制廉洁风险及等级目录，形成廉洁风险信息数据库，并在一定范围内予以公开，接受群众监督。

廉政风险是指党员干部在执行公务或日常生活中发生腐败行为的可能性。主要是指拥有公务人员凭借所拥有的公共权力在执行公务过程中或日常生活中出现谋求私利等腐败行为的可能性。

风险名录库指的是全国风险统计系统基本单位名录数据库的简称。风险名录库是包含所有法人单位和产业活动单位基本情况的信息库，包含法人单位、产业活动单位的信息库。关联风险是指因相关产业或相关市场的变化而导致经济主体未来收益变化的不确定性。关联风险源于金融机构与相关产业或相关市场之间的相互依赖性。

会根据某数据环境中敏感资产分布状况及敏感度、风险和漏洞分布状况及等级、敏感数据使用状况三个维度进行综合分析，通过合理的风险评估算法，形成资产价值评估、资产脆弱性评估，并最终形成资产综合评估分数，用于指导安全建设。我建议你了解下安华金和的数据库风险评估系统，他们的产品希望我的回答能给您带来帮助

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