什么是A类A级证券公司？

以下解答摘自谷安天下咨询顾问发表的相关文章。

1992年—1994年，国内诞生了柜台系统和电话委托系统，股民可以通过电话进行股票交易。1998年，诞生了网上委托业务，有条件的股民可以通过网络进行交易。2003年，诞生了集中交易系统，所有交易不必在营业部进行，直接在券商总部集中进行交易。2005年可以通过手机进行炒股，在手机普及的中国，广大股民又多了一条方便炒股的途径。2006年，为了保证客户资金安全，在监管要求下诞生了三方存管系统，券商接受的客户资金必须保存在银行，这样避免了券商挪用客户资金的情况发生。2004年—2008年，随着证券业务种类多样化，诞生了集合理财系统、投行系统、固定收益系统、以及目前正在建设当中的股指期货系统和融资融券系统。短短20年时间，伴随着券商业务模式的变革，国内券商的IT系统发生了巨大的变化。目前很多券商90%以上的收益来自于经纪业务，而经纪业务中超过70%的收益来自于网上交易，而不是传统的营业部终端交易或电话委托交易，网上交易系统的重要性不言而喻。由此可见，核心IT系统能否安全稳定运行直接决定券商业务是否能够正常开展，直接关系到广大股民的利益。

虽然券商的IT建设在短时间内取得了巨大发展，但是当前仍然存在着一些重要的不足制约券商业务的创新和发展，主要表现在以下几个方面。

一、国内券商的IT侧重在IT运维，主要精力投入在保障系统安全稳定运行方面，而忽略了自主开发的能力的培养，在支持业务创新方面能力明显不足，某种程度上限制了业务发展；

二、重要业务系统建设如集中交易系统、行情系统等被几家供应商垄断，券商选择的余地不大。券商缺乏对于供应商的掌控能力；

三、管理层更多关心业务发展，对IT了解较少，对IT在公司发展中的作用认识不够充分，缺乏IT治理的能力，没有有效的利用IT的价值；

四、IT发展战略不明确，缺少IT规划。IT架构相对落后；

五、IT与业务沟通存在障碍，互相不能理解对方的语言；

六、IT缺乏精细化管理；

七、IT员工的能力有待进一步提高。

相比而言，台湾的证券公司IT应用发展水平明显高于大陆。以CRM为例，在国内很多证券公司建立了CRM系统，其仅仅是作为解答客户疑问的帮助平台；而在台湾，富邦证券也建立了CRM系统，但其发挥作用远不仅是一个回答客户问题的帮助台。富邦证券成立之初，面临的情况和现在大陆券商类似：建立了CRM系统，仅用于解答客户问题。当时大部分业务部门均以各自产品为导向，独立发展，缺乏跨业务部门的公司层面的CRM策略。客户信息分散在各个子公司的客户数据库中，他们在进行客户分析和营销活动计划时无法对客户进行整体性评价，缺乏对客户的研究，客户服务水平一般。各子公司进行客户管理和客户营销时，各自为战，对一个客户多次进行产品营销，甚至出现各子公司争抢客户，导致内部资源的浪费和客户忠诚度降低。富邦证券意识到了这个问题，建立了公司统一的数据仓库，整合所有子公司的客户资料，并在此基础上建设CRM系统将客户信息、营销流程以及销售渠道进行整合以支持公司的交叉销售策略。

CRM系统建设过程中，将营销系统与Call Center、个人理财和客户经理系统等销售渠道进行整合，以形成端到端的CRM环路，如直邮（Direct Mail）、Call Center（包括Auto-dialer、SMS、FAX、E-mail）、Internet、客户经理系统等。经过前端渠道处理过的信息（客户反馈信息），再通过整合的信息交互渠道，传回CRM系统进行进一步的分析和决策，达到分析型CRM系统与 *** 作型CRM系统的无缝整合。使得客户感受到了无缝隙的服务，展现在客户面前的是一个整合的富邦证券，而不是以前的富邦证券的经纪业务部门、投资咨询部门等等独立的个体，真正实现了IT引领业务发展。

富邦证券通过整合销售渠道，将数据分析、营销管理人员与销售渠道联结起来，不仅提高了营销的效率，缩短了反馈周期，而且真正利用CRM系统主动服务于客户，大大优化了客户体验，赢得了良好的口碑，也为公司带来了巨大的经济效益。

那么应该如何解决本文前面列出的国内券商IT存在的这些问题呢。证券公司应该根据自己在行业内的定位，结合公司发展战略，选择适合自己的发展道路。如果要成为行业的领先者，要以更好的为客户提供服务为中心，要制定清晰务实的战略方向，根据业务战略制定出IT发展目标和IT实施规划，通过提高自主研发能力增强对IT系统供应商的控制力和谈判筹码，深度挖掘IT的价值，促进IT与业务的融合，将IT这个战略工具牢牢把握在自己手里。另外由于监管部门在对券商评级时对信息安全和IT治理方面提出了明确的要求，因此各券商在这两个方面也要给予足够的重视和投入。

当前国内券商无论是业务还是IT都到了一个转型的时期，中登公司最新的数据，截止2009年06月19日，沪深两市共有A股账户12,77372万户，B股账户24274万户；有效账户10,97449万户。这个数字对于证券公司来讲不一定是好事，说明市场可能已经接近饱和，虽然股民开户数已经突破一亿户，但是活动账户大概只有3000万户，这意味各券商只能从现有的这些交易活跃股民中去和其他券商争抢客户，才能保证公司效益，彼此竞争将更加激烈。国内证券公司的交易系统，行情系统，CRM系统都大同小异，如果要吸引客户来本公司开户，必须通过提供差异化的增值服务，形成公司的品牌和特色。在这个过程中，IT起到至关重要的作用。目前国信证券和招商证券在这方面走在前列。

从去年开始，国内一些证券公司组织中层以上公司的骨干去台湾、美国和欧洲的金融机构学习其先进的经验，其中也包括如何更有效的利用IT为公司创造更多价值。这表明一些先知先觉的人已经意识到现在到了必须做出变革的时候，不能像以前一样靠天吃饭，否则被淘汰只是早晚的事情。

伴随着创业板的上市，股指期货以及融资融券业务的推出，未来国内资本市场将会愈加繁荣。各种新的业务产品及衍生品将会层出不穷。国内券商的IT能否跟上业务发展的脚步，这对广大券商的CIO们来说是一个需要思考的现实问题。

1IT知识

IT是Information Technology的缩写，意为“信息技术”，包含现代计算机、网络、通讯等信息领域的技术。

从这家公司的招聘要求上来看。。要么是要求应聘者是IT全能，要么就是公司人事部门的人不懂，所以才会问的那么含糊不清。

我估计应该是后者，肯定主要是要求你会OFFICE，会财务软件，会使用打印机、扫描仪等数码相关设备，反正从他们招聘要求上来看，人事部门的人也不精通，所以你放心多学习一下这方面的知道，相信对付公司考官也就没什么问题了。

2IT行业应该知道的哪些方面的知识

IT职业被分为“IT主体职业”、抄“IT应用职业”、“IT相关职业”3个小类。IT主体职业是指与IT职业技能相关的“纯粹”的IT类职业；IT应用职业是指主要使用IT职业技能完成其它领域业务的职业；IT相关职业是指主要使用IT职业技能完成职业活动的其它领域的职业。在3个小类下再分出“软件类”等13个职业群，41个职业（细类）。

记者注意到，41个新职业涵盖袭了计算机软硬件、网络、信息系统、制造、应用系统开发等IT产业的百各个领域，分类体现了IT企业用人日趋精细化的特点。如软件职业群目前分为“系统分析师”、“程序员”、“软件测试师”、“软件项目管理师”4个职业，而其前身就是“软件设计度”这一个职业。这是由于软件从业人员增多，一些职业活动细化，出现了新的固定化分工，从而形成了细分职业

3IT人员如何管理知识

当然，你会不服气，说自己已经研究过这些资料，并且转化成了自己的知识，而知识是无价的。

可是残酷的现实告诉你，知识既不会带来“颜如玉”，也不会带来“黄金屋”。自认为饱学之士的你，为何反而不被重用？不被运用的知识是死知识，你可能成为别人的“百科全书”/“智力提款机”，但偏偏你自己不知道该做些什么。

而且IT领域知识的更新换代很快，一不小心，花费大量精力掌握的知识就成了“废品”，其价值不如一枚“茶叶蛋”， 这让身为IT“专业人士”的你，情何以堪？如果经历过风雨的你仍然执着于技术，本文将与你探讨IT技术人员进化之路，探讨如何更有效的管理知识，如何让知识变成能力，运用知识解决问题。Table of Contents1 缘起2 资料，知识，智慧，思想，精神3 知识的条理31 业务领域32 行业划分33 类别34 掌握程度4 知识地图41 知识地图的作用42 如何表述知识地图5 小结1 缘起加入某证券公司已经2年了，最近发现自己的知识体系有有些混乱。

其实这是好事，说明知识的领域变宽了， 带来的问题是需要抽出时间进行专门的梳理，这是一项比较繁重的体力劳动，尤其对于奔4的人来说。在十余年的IT生涯中，这样的事情发生过几次，其中比较重大的有以下几次：第一次是解散自己的创业团队，加入某软件服务商（ASP）并担任项目经理。

之前的创业团队规模较小管理简单，个人关注的领域主要在开发技术；到了新公司拓展了项目管理、需求分析、 行业知识（主要是区域 一站式审批，新农村合作医疗）、协同办公解决方案 等知识领域， 也涉及到一些软件开发平台、CMS、以及BI产品。第二次是到一家外企的解决方案部门，主要工作内容是Consulting，即分析问题并提出解决方案。

期间积累了企业管理（尤其是IT管理）、电信行业、民航行业、电视媒体行业的业务知识，知识管理（KM）解决方案，以及BPM、ESB、Portal等平台软件，了解了SUN和IBM的服务器，同时客串了一些Flash/Flex和M$ WPF的研究及培训工作。第三次也就是现在，加入证券公司。

从乙方变成了甲方，工作内容又有了比较大的变化。首先是扩充证券行业的业务知识，接下来的工作重点放在企业架构（EA）、IT运维（主要是应用系统管理、配置管理、问题管理）、甲方的项目管理等。

为了做好这些工作，又额外关注了IT规划、企业IT治理、IT组织架构等领域；在技术方面包括ESB实施和webservice规划、服务器虚拟化、HP服务器及一些网络和存储设备、Linux、Oracle、网络规划设计（学习）、数据仓库和数据挖掘（了解）、消息中间件、集中交易系统架构、规则引擎、CEP、性能测试、应用开发平台等等。出于兴趣和爱好还在学习python和emacs。

相信你已经明白我为什么会写这篇文章了——这些急速扩充的知识迫切需要条理化，否则短期内知识领域的急剧扩充必然导致大脑崩溃。学习的过程可能是在某个领域的不断深入，也可能是对更多领域的扩展。

在知识爆炸和渴求复合型人才的今天，后者应该更加重要。知识领域的扩展，必然会带来某种“混乱”，即新的领域知识打破了你原来的知识框架，对知识的主观定位及知识之间的关联变得模糊不清。

所以过一段时间（2-3年）就需要对你掌握的知识进行重新梳理，这是一个痛苦的“破而后立”的过程，但完成它，你就会看到一片新天地展现在你面前。这也就是写出本文的原因。

2 资料，知识，智慧，思想，精神在着手梳理之前，还是要搞清楚一些基本概念。前面所谓的”知识“其实并不确切，那么，到底什么是知识，以及知识与其他的概念有什么关系呢？正如每个孩子都珍藏过小石头，每个IT人士都收集资料。

我手头也有多年积累的大量文档。但这些文档仅仅是资料，时效性很低（尽管我在技术上不是很追求时髦），可能1-2年的时间就变成了硬盘上的垃圾，需要经常清理。

要让这些资料发挥作用，就必需及时进行归纳、整理、沉淀，将其中有价值的内容纳入自己已有的知识体系。只有这样，资料才能转化为知识，并在需要的时候发挥作用。

世上从来不缺少这种人，才高八斗学富五车却四体不勤五谷不分，此谓“懒”；满腹经纶却不通世故，谓之“呆”。 “懒”者，懒得去解决问题。

毕竟学习知识是一种输入，解决问题是一种输出，后者的难度更大，需要的思考更多，于是乎懒得去做。 ”呆“者，知识的奴隶，空有满腹学识却根本不知如何运用，知识成了死知识，而人成了书呆子。

究其根本，就是知识没有转化为“生产力”。如果能够运用知识解决问题，这就叫做智慧。

知识之间有很多共通之处，有些人能够发现知识之间的规律，并运用这些规律产生出新的知识为别人所用，这叫做”有思想“。思想需要领悟，只靠学习是没有用的。

要做到所有这一切，需要研究并务实，合作且独立，并经常自省；需要内心的强大，这叫做精神。精神才是一切行动的源动力。

简言之：信息的管理产生知识知识的运用产生智慧知识的积累产生思想一切的根本在于精神3 知识的条理知识的条理可以有很多，但够用就好。过多的线索反而会让知识丛林变得扑朔迷离，难以形成全貌。

对于IT人员来说，可能以下几方面的线。

4IT方面的知识最终合有那些方面

技术总监·经理 | IT项目经理

高级软件工程师 | 软件工程师

软件测试工程师 | 数据库工程师

ERP技术 | 系统分析员

系统工程师 | 硬件工程师

网管/系统管理员 | 网络工程师

信息/网络安全 | 信息技术经理

信息技术专员 | 网站运营/策划

网站建设/开发 | 网站编辑

网页设计/美工 | 语音/视频/图形

电子商务 | 游戏设设计

等等

5IT 方面的知识

朋友，所谓临阵磨q，不快也光！

不过，如果我是你应聘哪家公司负责人的话，我不会面试你IT方面的知识，因为即使你对IT很懂很专业，但是对他们公司的产品不一定很精通。知识只要稍加培训，很快就可以上手的！但是销售技能和思维对销售人员来说不是一朝一夕就形成的。而且你现在对IT这方面的知识不是很了解，那你为何不把思考问题的角度转换一下。我给出如下建议，仅供参考：

1、首先，通过各种渠道（比如网站、朋友、第一现场）获取最多的有关他们所经销的产品的相关资料，包括产品的进货、销售、售后等--这叫做“知己”；

2、同样，获取他的竞争对手的第一手资料，如果对方销售得好的话，是哪个阶段做得成功，是价格，还是质量，还是售后，不成功的也找出失败的原因--这叫做“知彼”；

资料收集完毕之后，自己深入的做一下分析，再通过网络搜集些资料，作出一份市场调查报告以及当地IT市场过去、现在以及将来的市场分析，并根据这些数据对公司进行对比，给出可行性修改意见或建议！

在复试的时候尽量要采取主动，把你搜集整理的数据全部拿出来，我想复试考官一定会对你另眼相看的！

给你说个故事，希望对你会有所启发：

一个乡下来的小伙子去应聘城里“世界最大”的“应有尽有”百货公司的销售员。老板问他：“你以前做过销售员吗？” 他回答说：“我以前是村里挨家挨户推销的小贩子。”老板喜欢他的机灵：“你明天可以来上班了。等下班的时候，我会来看一下。”

一天的光阴对这个乡下来的穷小子来说太长了，而且还有些难熬。但是年轻人还是熬到了5点。快下班时，老板问他：“今天做了多少买卖？” “一单，”年轻人回答说。“只有一单？”老板很吃惊地说：“我们这么少？ 售货员一天基本上可以完成20到30单生意呢。你卖了多少钱？ ” “300,000美元，”年轻人回答道。“你怎么卖到那么多钱的？”目瞪口呆，半晌才回过神来的老板问道。

“是这样的，”乡下来的年轻人说，“一个男士进来买东西，我先卖给他一个小号的鱼钩，然后中号的鱼钩，最后大号的鱼钩。接着，我卖给他小号的鱼线，中号的鱼线，最后是大号的鱼线。我问他上哪儿钓鱼，他说海边。我建议他买条船，所以我带他到卖船的专柜，卖给他长20英尺有两个发动机的纵帆船。然后他说他的大众牌汽车可能拖不动这么大的船。我于是带他去汽车销售区，卖给他一辆丰田新款豪华型‘巡洋舰’。”

老板后退两步，几乎难以置信地问道：“一个顾客仅仅来买个鱼钩，你就能卖给他这么多东西？” “不是的，”乡下来的年轻售货员回答道，“他是来给他妻子买卫生棉的。我就告诉他：‘你的周末算是毁了，干吗不去钓鱼呢？’”

祝复试顺利，步步高升！

A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险。

中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等5大类11个级别。

1、A类公司风险管理能力在行业内最高，能较好地控制新业务、新产品方面的风险；

2、B类公司风险管理能力在行业内较高，在市场变化中能较好地控制业务扩张的风险；

3、C类公司风险管理能力与其现有业务相匹配；

4、D类公司风险管理能力低，潜在风险可能超过公司可承受范围；

5、E类公司潜在风险已经变为现实风险，已被采取风险处置措施。

扩展资料：

证券公司评价指标

1、资本充足。主要反映证券公司净资本以及以净资本为核心的风险控制指标情况，体现其资本实力及流动性状况。

2、公司治理与合规管理。主要反映证券公司治理和规范运作情况，体现其合规风险管理能力。

3、动态风险监控。主要反映证券公司风险控制指标及各项业务风险的动态识别、度量、监测、预警、报告及处理机制情况，体现其市场风险、信用风险的管理能力。

4、信息系统安全。主要反映证券公司IT治理及信息技术系统运行情况，体现其技术风险管理能力。

5、客户权益保护。主要反映证券公司客户资产安全性、客户服务及客户管理水平，体现其 *** 作风险管理能力。

6、信息披露。主要反映证券公司报送信息的真实性、准确性、完整性和及时性，体现其会计风险及诚信风险管理能力。

参考资料来源：百度百科-证券公司分类监管规定

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