IT项目中如何进行风险管理规划

中小银行信息系统建设采取外包采购方式来完成。因此，做好IT业务外包风险与安全管理是银行业IT治理的一个重要内容。

IT业务外包风险分析1、从宏观层面分析，产生系统性风险。目前银行业使用的IT产品如计算机CPU、 *** 作系统、基础应用软件、互联网等技术都来自国外公司，因某种原因，承包商所在国家发生战争等不可抗拒性事件时，会造成IT供应商及其供应链上的公司不能正常经营，如果IT业务外包的是一些重要的核心业务，则会对银行信息系统安全造成重大影响。

2、从供应商方面分析，产生依赖性风险。目前，国内银行业普遍长期使用一些国内外知名厂商提供的软硬件产品，在熟悉供应商产品的同时，长期使用也形成了对某一供应商的依赖，也会因外包商自身或其供应链上某公司出现问题，造成外包商运营出现风险，如果银行没有自己掌握外包供应商产品技术，更换新外包商会带来成本高及影响银行业务正常运营。

3、从产品供应链分析，产生供应链风险。目前，很多IT厂商特别是跨国IT供应商，把用户订单分包给其他外包商生产，当该公司供应链企业合作关系因某种原因出现问题时，则会产生IT外包供应链风险。

4、从采购方面分析，出现选择性风险。在外包供应商招投标过程中，由于没有对外包供应商的服务能力、技术水平、才能力、行业信誉、安全保护措施等方面做全面的科学分析评估，并受到来自各方面关系因素影响，选择的IT外包商各方面能力不能满足银行自身业务发展需要，容易出现项目失败，造成损失。

5、从合规方面分析，产生合同风险。在与IT业务外包供应商签署合同时，因制定的合同文本中相关合同条款描述的不到位、不详细，权利与义务没有很好的说明，容易造成外包服务质量达不到预期目标甚至产生合同风险。转自项目管理者联盟

6、从道德方面分析，产生信息安全风险。由于外包供应商内部控制出现漏洞，本公司内部员工辞职，并利用到银行工作之便，或者与银行员工内外勾结，窃取银行客户信息和资产，给银行和客户造成损失。

7、从技术方面分析，产生技术风险。一些IT供应商因受到自身发展瓶颈的限制，资金和研发能力不足，不能紧密跟踪新技术应用，对软硬件产品及时进行升级改造，则对信息系统应用开发和安全运营产生影响。

9、从服务方面分析，存在服务质量风险。据2004年德勤发布的《外包调查报告》称：57%的调查者因为外包 服务提供商能够提供优质的服务和业务创新选择了外包，31%的调查者认为服务提供商处于更有利的位置。在合同不完全性和双边垄断的前提下，外包商处于更有 利的位置，致使服务质量得不到有效保障，组织效率得不到有效提升。

10、从内控管理分析，存在监督与审计缺失风险。在IT业务外包合同执行期间，银行管理部门往往忽视了对外包商的财务状况以及支持IT外包业务的技术和关键人员进行有效地监督和管理，忽视了对外包供应商及供应链公司的日常审计检查，容易造成IT外包业务服务水平下降。

11、从软件方面分析，存在后门的风险。在银行软件产品开发过程中，商业化的组件和中间件得到普遍应用，需求内容变更、版本升级、打补丁，很难做到每一次升级都对系统功能从头到尾全面完整的测试，这使的软件产品外包商及供应链的透明度和可追溯性追踪变得困难，会存在后门的风险。

风险可能性风险严重程度得分风险控制水平=风险系数

　IT战略规划是IT项目开始的首要活动，是实现企业和IT 目标的途径，也是进行后续项目的前提条件，所以我们就以IT规划为例，简要说明如何进一步预测IT风险。如下表所示，我们将IT战略规划进一步划分为6个小的问题，再分别计算出每一个小问题的风险系数，这样才能具体确认风险的具体来源。也只有这样，才能为下一步如何处置风险做出更精细的决策。

风险管理规划是在项目正式启动前或启动初期对项目的一个纵观全局的基于风险角度的考虑、分析、规划，也是项目风险控制中最为关键的内容。一　风险形势评估风险形势评估以项目计划、项目预算、项目进度等基本资讯为依据，着眼于明确项目的目标、战略、战术以及实现项目目标的手段和资源。从而实现：通过风险的角度审查项目计划认清项目形势，并揭示隐藏的一些项目前提和假设，使项目管理者在项目初期就能识别出一些风险。尤其是项目建议书、可行性报告或项目计划一般都是在若干假设、前提、预测的基础上完成的，这些假设、前提、预测在项目实施期间有可能成立，也有可能不成立。而这其中隐藏的风险问题又通常是被忽视的。一旦问题发生，往往造成项目管理方的措手不及和无一应对。例如项目计划中假设用户实施小组全力支援、脱産或几乎脱産投入IT项目的实施，但在实际过程中，用户方人员却不得不抽出大量时间处理塬有的业务，造成IT项目实施进度的拖延和实施效果不尽人意的风险。诸如此类的例子还有很多。为了找出这些隐藏的项目条件和威胁，就需要对与项目相关的各种计划进行详细审查，如人力资源计划、合同管理计划、项目采购计划等等。由此我们可以得出，风险形势评估一般应重视以下内容：项目的起因、目的、项目的范围、组织目标与项目目标的相互关系、项目的贡献、项目条件、制约因素等。二　风险识别在对项目的基础的风险形势评估之上，就需要对各种显露的和潜在的风险进行识别。风险识别实际上是对将来可能发生的风险事件的一种设想和猜测。因此，一般的风险识别结果应包括风险的分类、来源、表现及其后果、以及引发的相关项目管理要求。在具体识别风险时，一方面可利用一些常识、经验和判断，通过以前经历的项目中积累起来的资料、资料、经验和教训，或者请教相关的专家和资深从业人员，采用集体讨论的方式。另一方面，可以通过分解项目的范围、结构来识别风险，理清项目的组成和各个组成部分的性质、之间的关系、与外因的联系等内容，从而减少项目实施过程中的不确定性。除此之外，还可以利用一些技术和工具。比如，结合经验和教训，将项目成功和失败的塬因罗列成一张核对表，或者是项目的实施范围、质量控制、项目进度、采购与合同管理、人力资源与沟通等。以上都是风险识别常用的一些手段和方法，当然还有其他更多的途径，因项目而异，灵活运用。三　风险分析和评价在进行风险识别并整理之后，必须就各项风险对整个项目的影响程度做一些分析和评价，通常这些评价建立在以特性为依据的判断和以资料统计为依据的研究上。风险分析的方法非常多，一般采用统计学范畴内的概率、分布频率、平均数衆数等方法。但无论是哪一种工具，都各有长短，而且不可避免的会受到分析者的主观影响。可以通过多角度多人员的分析或者采取头脑风暴法等尽可能避免。此外，我们应当明确，风险是一种变化着的事物，基于这种易变条件上的预测和分析，是不可能做到十分的精确和可靠的。所有的风险分析都只有一个目的，即尽量避免项目的失控和为具体的项目实施中的突发问题预留足够的后备措施和缓冲空间。风险评价之后，项目面临着两种选择，即面临着不可承受风险和可承受风险。对于前者，或者终止项目，或者采取补救措施，降低风险或改变项目;对于后者，则需要在项目之中进行风险控制。

如今中小型企业信息化推进速度在加快

各种应用和业务系统在不断地增加中，所以对整个IT运维系统的安全性、稳定性以及出现状况时如何应对都比较重视，尤其是在预防和处理重大IT风险方面更加重视，主要体现在以下几方面:

一、IT机房安全风险

1、机房在无人值守的时候一定要锁上；

2、未经IT部门允许，无关人员不得随意进入机房；

3、机房内要严格采取防雷、防火、防尘、防静电等措施。

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二、电源安全风险

1、必须启用UPS备用电源；

2、定期检查机房内供电系统和线路；

3、当机房发生突然停电，首先和相关部门确认停电原因，并确认UPS电池可用时间，并根据何时来电信息来决定是否要关闭相关IT设施。

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三、消防安全风险

1、EHS部门要定期检查机房内消防设施，确保消防设施能够正常使用；

2、工作时间发生火灾时，应及时撤离机房周围人员并通知EHS部门，在保证自身安全并得到EHS部门许可的情况下，员工应关闭电源并使用合适的灭火器灭火，如果火势无法得到有效控制，应立即拨打119；

3、非工作时间发生火灾，值班人员应及时拨打119并上报相关人员，做好火灾处置工作；

4、火灾结束后，IT相关人员应立即到现场检查相关设备，及时评估事故损失情况，并给出相应的系统恢复解决方案。

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四、数据安全风险

1、定期备份重要数据；

2、定期进行数据恢复验证

3、备份数据异地存放

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以上就是IT运维风险处理计划，每个公司可能有所不同，但都是大同小异，预防和处理重大IT风险，IT运维人员在平时就要做足功课，以免临阵手忙脚乱。

it系统属于风险管理基础设施,但数据不是，这个说法是错误的。

数据和IT系统都属于银行的风险管理基础设施。

风险管理政策是一些列风险管理制度规定，作用：确保银行的风险识别、计量、缓释、和监控能力与银行的规模、复杂性即风险状况相匹配。其中风险识别应涵盖所有重大风险。

风险管理政策应包括全面风险管理的方法，风险定性管理和定量管理的方法，风险管理报告，压力测试安排，新产品、重大业务和机构变更的风险评估，资本和流动性充足情况评估，应急计划和恢复计划。

数字化时代，银行业务的快速发展，计算机的系统数量和部署规模均呈快速增长态势，且加上应用系统的微服务化，系统间的关联更为复杂，也相应提升了对运维系统的要求与难度。虽然银行内建立了较为全面的监控体系，但是面对千百万的告警风暴时，故障定位解决问题十分困难，特别不利于系统安全、持续、稳定运行。

数字化转型中，以用户为中心是驱动金融行业的核心基础。所以，对于像银行、证券公司这样拥有海量运维数据的金融行业来说，智能运维势在必行。采用先进的运维手段（智能运维）则是企业不断前行的源源动力。

说一个我们正在服务的客户案例吧，客户是一家商业银行。

这家商业银行通过擎创科技提供的夏洛克AIOps解决方案，建设了一套智能运维数据分析系统，集中收集和分析十多个系统的运维数据，包括应用系统日志、告警、性能指标、交易指标和网络性能指标等，并通过机器学习算法实现指标异常检测、关联分析和告警收敛，以此加快问题定位效率，保障系统运行。为了有效提高对异常情况的监测和未来趋势预测，提前发现系统隐患，该商业银行通过擎创夏洛克AI实验室，训练并生成了基于业务场景的多类算法，实现系统的单指标异常检测，极大降低系统故障发生的概率。

与此同时，该商业银行还用了擎创夏洛克指标解析中心和告警辨析中心，通过此实现多维指标关联分析，帮助快速发现和定位系统问题，提升排障效率；实现告警收敛，降低告警风暴，加快定位时间。目前告警压缩率达到了80%以上，运维人员的告警处理效率明显提高。实现了IT系统运维的智能化，为业务健康运转提高强力保障。

其实，擎创科技此前便服务过众多银行类客户，如中国银联、交通银行、浦发银行和宁波银行等，帮助其构建了智能化的运维平台，提升了客户运维效率，且目前很多项目都进入到二期、三期建设阶段。

企业规避IT外包风险的方法：

1．减少核心业务外包。根据调查，企业信息泄露的80%来自企业内部，例如来自对公司或领导不满的员工等。公司在决定IT外包之前，必须确定外包的部分包含的公司数据量较少。

2．制定外包工作进行期间的规范，例如，不得携带存储设备进入工作场地等。

3．法规制约。检查外包公司是否遵循数据隐私法案和特殊行业法规，例如萨班斯法案、HIPPA、ISO20007等。

4．技术保证。检查外包供应商是否具备保障信息安全的技术条件。

5．公司在选择外包供应商之初，应该首先查看外包供应商的保密政策，并在外包合同中明确保密协议和信息泄露后的责任归属。

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