如何克服数字化转型过程中IT系统所面临的困难和挑战？

在整合过程中，建设核心业务系统成为一个新热点。此时，国内银行建设核心业务系统面临两种选择：一是自主开发，二是整体引进。承载着打造“后发优势”及快速与国际接轨的梦想与希望，国内一些银行纷纷走上整体引进之路。 然而，在具体实施过程中，“引进一套国外系统，复制一家一流银行”似乎只是一种理想化的设想。实施国外核心业务系统项目后，国内银行往往投入大量资源，花费大量时间，项目实施计划一改再改，上线时间一推再推，系统却还是不能投入生产。有些银行经过一到两年的探索和尝试，最终还是放弃了国外产品，掉过头来转向国内IT厂商提供的软件。 将国外系统移植到我国银行现有的生产关系环境中，“空气、阳光、土壤、水份”等都大为不同，如果系统的灵活性和适应性不强，结出的果子自然亦非当初所设想的样子。是南橘北枳，中国的银行完全不适于采用国外的系统？或仅仅是水土不服，只要经过本地化、客户化的改造后，国外系统还是能发挥其应有的效应？业内外人士都在密切关注———国外银行核心业务系统在中国实施本地化和客户化的难点究竟在哪里？ 引进国外银行核心业务系统产品，购买只是简单的第一步，如果不经过大量的本地化和客户化工作，系统根本无法发挥其功效。不同类型的国外软件在本地化和客户化过程中会遇到不同的问题。纯技术类软件主要面临技术问题，管理类软件除了技术问题外，更大的困难是文化、体制的差异。整体引进国外银行核心业务系统，虽然遇到很多技术问题，但根本原因还是在于国内外监管环境和体制流程方面的巨大差异。 国外核心业务系统本地化和客户化是一项复杂的系统工程 很多人存在这样一个认识误区，认为软件本地化就是软件翻译，软件客户化就是按照客户需求加以修改。实际上，软件本地化是将一个软件产品按特定国家、地区或语言市场的需要进行加工，使之满足特定市场上的用户对语言和文化的特殊要求的软件生产活动；软件客户化是指在分析用户需求与产品差异的基础上，在满足客户需求和保证系统结构稳定的前提下，对软件进行的一系列开发、测试活动。因此，国外软件本地化是一项复杂的系统工程，不是一个简单的从外语到中文的翻译过程；客户化也不单单是按照客户需求去修改系统，否则就失去了购买成型产品的意义。 国外银行核心业务系统在中国的本地化，主要包括本地化界面、国内环境接口、本地化报表、本地化文档及培训等方面。界面本地化包括：语言的汉化，将系统界面中的画面、菜单、 *** 作符、提示信息等要素用中文进行表示；界面的易使用性，针对国外产品 *** 作界面与国内风格的不同，通过适当修改、简化或进一步细化成一个容易使用的 *** 作界面；用户 *** 作习惯的满足，根据用户在旧系统上形成的较好的 *** 作习惯，实现系统对应内容的差异最小化。 与国内外环境的接口：包括人民银行现化支付系统、中央国债登记结算公司接口、上海证券登记结算公司接口、外管局国际收支申报系统、人民币大额和可疑支付交易监测系统、人民币交易系统、结售汇系统、进口品报关单检查和进口单位名录系统、各种本地数据交换信息接口等。 本地化报表：国外核心业务系统报表功能高度参数化，因此报表本地化与报表的具体形式关联性并不十分紧密，工作量主要集中在内部数据的采集。 本地化文档及培训：本地化文档包括用户手册， *** 作手册、技术手册等；本地化培训，包括详细客户培训、详细设计培训、技术标准培训等。 国外银行核心业务系统在中国的客户化，主要包括需求差异分析、与内部系统的对接、第三方提供功能的集成等三个方面。需求差异分析是以国内银行现有业务或预期目标为基础，对照国外金融IT产品进行功能性分析，找出差异以及应对策略的过程；与银行内部系统对接要分析清楚现有系统与即将开发的新系统之间的详细关联关系，保证新旧系统平稳衔接；第三方提供功能的集成，是指在保证第三方提供的系统运行正常的基础之上，考虑与核心系统进行集成。这一般是由国外厂商在当地IT公司中选中的一家总集成商来完成。 国内外银行监管环境的巨大差异增加本地化难度 国外银行核心业务系统模块多、规模大，业务范围涵盖银行业务的方方面面，其本地化和客户化过程对任何国家的任何银行而言，都不亚于一场革命。把它放到我国银行的背景环境之中，矛盾就会更加突出。我国金融市场化程度不高，监管框架、相关法规制度与国际标准还存在较大差异，银行治理结构的缺损、内部经营管理体制的僵化， *** 作方式落后，这些都加大了核心业务系统本地化和客户化的工作量。 监管环境和相关法规是硬约束，为适应国内的财会准则以及人民银行、银监会等监管机构的监管要求，国外的核心业务系统必须做出适当修改。此类差异主要体现在以下几方面： 国内外利率管制程度不同，系统在国内本地化和客户化时，某种程度上要牺牲系统的先进性。在国外核心业务系统中，利率就象一个魔方，其多维、立体的参数设置和组合，在打通银行及相关混业领域、联贯各产品方面发挥着灵活的作用。 在国外发达的金融市场环境中，利率作为最核心、最重要的交易要素主要体现在价格功能。国内现阶段金融市场尚未完全放开，利率很大程度上是金融监管当局的管理工具。按照人民银行的利率管理办法，对于各种类型的存款或贷款，利率要求都不尽一致，特别是针对部分种类的存款和贷款更有特殊的规定。国内监管部门利率规定繁多，利息计算方法复杂，因此产生很多差异。这些差异应该按监管规定进行修改，但考虑到修改量太大会影响其稳定性，需要采取折衷作法。 国内外对外汇管制程度的不同，造成核心业务系统本地化和客户化时，系统修改的难度和工作量加大。在外汇管制的背景下，结售汇是我国监管框架下的特殊业务。根据外汇局外汇管理的有关规定，每笔结售汇业务都涉及到：对客户是否在其“名录”中进行真实性的审核；需要对其贸易必备条件进行逐笔、逐级进行审批；还要进行询价、头寸申报、买卖外汇、结算、售汇报表等。国外由于外汇自由兑换，没有哪个模块有类似功能。如果走定制开发模式，可以考虑单独设置结售汇模块。但对国外核心业务系统而言，修改需求介于 *** 作与报表之间，开发起来有一定难度。另外，根据外汇局要求，结售汇报表、大额可疑报表、经常账户报表要直接从业务系统中生成并报送，类似需求对国外系统的改动也很大。 国外系统要与国内支付系统直联，需要对整个模块做彻底的修改。为实现资金清算的STP(直通式处理)，核心业务系统应与现代化支付系统相连接。由于国外系统没有通过国内大额支付系统汇划处理业务的界面，需要按照人行的《中国现代化支付系统与商业银行行内系统接口方案》中规定的报文格式要求，包括支付报文、非支付报文、对账报文等，对系统做大量的改动和测试工作。从稳妥角度考虑，国内银行在建设核心业务系统过程中，一期可以先实现交易驱动账务核算，待系统稳定后再推进清算的直联工作。 国内外会计管理理念和制度的差异，需要重新构架会计体制，实现会计管理的全面转型。国外核心业务系统的会计核算功能，靠交易驱动来实现系统自动化处理。这既是国外系统直通式处理和参数化灵活配置的优势体现，也是实施过程的难点所在。会计核算不仅要跨越管理理念的差距，而且要把大量的制度创新和方案设计的工作想在前头和做在前头。具体来说，就是对所有业务模块驱动会计核算的核算结果通过制度规范想在前面，对上万个会计参数通过严格的确认和配置做在前面，否则会直接影响系统自动化输出的会计核算的结果。这既要求业务归口部门及早改变传统的会计管理模式，又要组织起银行内部技术资源，扎扎实实地做好系统上线前后的各项准备工作。如果会计核算结果的准确性、效率性及安全性缺乏保障或受到置疑，就会动摇整个核心业务系统的根基。 考虑到国内金融改革与银行开放的速度和进程，对上述重大差异要有前瞻性的态度和解决方案。对于接近国际标准、具备中国特色、预计不会成为改革对象、当前必须遵守的法律、法规，要认真对待，研究解决方案。对于事过境迁、含义模糊、明显属于过渡安排、不涉及法律诉讼的制度和规定，可以不予考虑或暂时放一放。另外，在解决方案的方式方法上，要优先考虑适当变通，尽可能地少改产品。按照这样的大原则，才能把修改系统的工作量降到最低。 国内外银行管理体制流程的巨大差异增加客户化复杂度 此外，国内银行经过多年改革与发展也形成了自己独特的管理体制和 *** 作流程。这些管理体制和 *** 作习惯中，大部分来自于经验积累和成绩总结，也有一部分属于不规范的范畴，与国外同业相比存在着一定的差异。有些差异我们已经司空见惯，甚至变成了日常管理 *** 作的一部分。引进国外核心业务系统，要从多个角度思考对这些差异的系统处理方案。 内部核算、清算体制的差异。与国内银行实行的总分行多级核算体制不同，国外银行一般实行一级核算体系，对总分行清算资金往来系统只设一个过渡账户--总分行往来，总分行共用该账户，相互占用资金不计息。因此，国外核心业务系统中没有系统内资金清算功能，总分行不能对开清算资金往来账户。按国内银行的资金管理体制，分行作为一级经营单位，与总行资金往来需要相互计算利息。因而需要开立清算资金账户，用于系统内资金往来。 虽然目前以“集中”和“集权”为主要特征的改革已经成为国内银行的趋势，但这种权利上收和层次减少还限于支行层权力及核算单位的取消，效果尚不十分明显。由于账务层次过多，一些分行内部账交易的数量甚至超过了往来账户，潜在风险加大。不仅占用大量计算机资源，造成系统处理速度慢，批量处理时间长，月终、年终处理压力大，而且也增加了国外核心业务系统本地化和客户化的工作量。 资金管理体制的差异。国外银行由于实行总行一级核算，分行被看作总行的营销前台，客户是银行共同的资源，因此，贷款发放可以简化为银行与客户之间的借贷关系。银行向客户发放贷款属于财务会计核算范畴，由核心业务系统处理；总分行之间的资金占用和利益分配，属于银行内部利益再分配范畴，可以通过外挂的管理会计模块进行核算。而国内银行核算层次多，系统内各层次之间资金关系复杂。有些银行为了加强系统内资金管理，实行了系统内借款的作法。具体执行中要求贷款的发放、回收、计息等均与总、分行间的系统内借款处理绑定关联。此类需求若要在核心业务系统中实现，需要系统做出重大改动。 后督的作法问题。为加强事后监督，国内有些银行实行了后督制度。在手工方式下，后督一般于业务发生次日对原始凭证、会计凭证、审批单和交易流水进行逐笔检查，以此达到对本、外币结算清算和会计核算业务进行逐笔事后监督的目的。国外系统中没有类似我们理解所说的后督功能，如果要实现国内银行现行后督的作法和要求，系统修改的工作量非常大。 “双敲复核”问题。根据会计制度有关规定和风险控制要求，存款、支付、清算所有模块均需增加录入复核功能。即录入员输入交易要素后，由另外的复核员重新录入关键的交易要素，两次录入相符才提交该笔交易。出于降低风险的考虑，国内银行希望能够实现这一功能。但对于国外系统而言，增加双敲复核的功能需要对系统做较大改动，增加处理界面近一倍。国外产品供应商建议采取主管授权和降低录入人员 *** 作权限的方法的方式替代复核功能。由于该项变通处理涉及面广，影响深远，需要分时、分步才能解决。 “倒起息”需求问题。倒起息有时被称作“利率晚到”，指由于某种原因，利率的实际生效日需要提前到系统当前日期之前。国外也有倒起息 *** 作，只不过频率没有我们这么高。目前国外核心业务系统还不能处理好这个问题，完全按照国内银行的自动处理要求对系统进行改造也有一定难度。最后往往选择的是折中的方式：即倒起息在同一结息期内的情况下，系统可以自动计算利差并进行计息；倒起息跨一个结息期时，系统只能提供利息调整数的计算功能，但要手工调整；跨多个结息期时，系统完全要手工 *** 作。还有一种方案建议将利差的计算放在系统之外，通过两个系统自动衔接，实现利息调整批量完成。 重要空白凭证管理问题。国外核心业务系统有支票、汇票、本票的管理功能，但管理层次少，管理内容简单。国内银行要求对银行汇票、银行承兑汇票、银行本票(定额、不定额)、定期存单、来账报单实行总分行多级集中管理，可随时增添票据种类，保留系统对客户的管理，同时需要记表外账(单式记账)。这是国外核心业务系统需要向国内靠拢的地方。 跨分行访问控制问题。国外银行机构设置扁平化，分行只是按业务纵向销售总行产品的前端，因此国外系统一般没有跨分行访问控制的概念，各分支机构间可以随意访问，很多模块无需对跨分行权限进行限制，一家分行可以改动另外一家分行的业务。由于国内银行管理模式与国外不同，因此很容易发生分行错记总行账的问题。即使产品供应商不愿意修改，从风险控制的角度看，类似差异需要按照国内银行现有模式进行修改。 综上所述，由于国内外市场发育程度不同，银行的外部监管环境和法规制度相差较大，银行内部的管理体制、业务流程和 *** 作习惯也有很大的区别。差异是客观存在的，但却是可以靠银行、国外核心系统提供商及国内总集成商共同努力，找到一个彼此接受、合理可行的解决方案。由于差异的解决程度，直接影响到项目的成功与否和风险大小，因此需要各参与方正视差异，共同面对和分担项目风险。这些差异解决好了，就能够实现国外技术与中国实践的良好“嫁接”；解决不好，就会成为“夹生饭”，煮不熟也吃不下。(此文为作者博士论文节选

系统集成商作为同时掌握特定领域行业知识和供应商提供的先进自动控制平台的集成技能的解决方案提供者，在整个价值增值传递的过程中具有独特的优势，发挥着举足轻重的桥梁作用。 那么系统集成商的核心价值对整个价值链当中其他对象产生什么影响呢？

第一，系统集成商最大化地实现了最终用户的投资价值。

通过提供项目咨询、系统设计、编程实施、安装调试以及培训支持等系统服务，系统集成商满足了用户提高生产系统自动化程度的根本需求，实现了用户的投资价值。在工业化发展十分迅速而用户的自动化基础又普遍相对薄弱的现阶段，系统集成商通过积极实践自动化过程为推动我国各行业自动化程度的提高发挥了不可替代的基础性作用。

第二，系统集成商对自动化供应商的自动化系统实现了价值提升。

自动化供应商往往提供的是一种适合某个行业或某些领域的自动化平台，在此基础之上，系统集成商将自己的工程经验和对特定应用对象工艺要求的理解转化为一种应用解决方案，并通过工程实践，将供应商提供的控制平台的价值进行了个性化的提升。这种增值的过程对供应商最终赢得客户的满意度以及业界认可起到了至为关键的作用。当然，一种优秀的控制平台对于系统集成商淋漓尽致地发挥其价值，也会起到相得益彰的作用。

正是由于系统集成商在整个自动化供应链中发挥的这种核心价值作用， 因此各大自动化供应商都十分重视对系统集成商的支持和发展工作，而最终用户也期待着有更多有所作为的系统集成商出现在企业自动化改造的各个工程现场。

数字化转型是企业目前最重要的关注点，它深刻影响着企业的战略规划、业务创新等各个方面。

企业管理者需要有针对性地思考如何有效提升人员的技能并且采取具体的举措来发挥人员的技能。

IT系统所面临的挑战和困难和关键举措

数据获取、分析与应用能力：能够准确的获取、分析和使用数据，使得数据能够支持到企业生产、经营、决策的各个方面

新兴架构与开发测试能力：在企业中使用新兴架构方法与技术，支持更加快速的交付、更加稳定、可靠、安全的系统平台

高效运维与安全保证能力：高效的运维和更加安全的保障，确保业务系统永不间断，保障任何时间、任何地点、任何设备的访问

高效协作与快速交付能力：与组织内部成员、虚拟劳动力或外部合作伙伴均能高效协作，共建生态系统，并采用敏捷高效的工作方法

高效协作与快速交付能力是保证数据、架构、开发测试、运维、安全等不同角色人员高度合作的基础

本方案对于企业管理的作用和价值

随着现代社会中企业对IT系统的使用越来越深入和频繁，如何管理好企业的IT系统成为不可忽视的管理议题。如果在IT建设过程中缺乏总体架构和规划，企业将在IT管理上面临众多的挑战。比如：业务越来越复杂，IT系统越来越庞大;难以统筹地管理;看不清楚IT建设的现状，更谈不上合理规划新的IT建设;企业内IT和业务沟通困难，业务人员用不好系统，IT人员服务质量也不高。

企业架构(EnterpriseArchitecture)是对构成企业的所有关键元素和关系的综合描述。它是一个用于描述和分析企业的现状，并对企业做出合理诊断和规划的方法。企业架构就类似于医学上将人体构造分解为骨骼、肌肉、血液等组成部分，既考虑每个部分的成分，也考虑这些部分是如何结合并协同工作的。它是现代企业用于自我分析和自我管理的工具。

单纯地从IT的视角管理IT系统让许多企业深陷管理困境，解决问题也是按下葫芦浮起瓢。实际上，IT的服务对象是企业的战略、组织、流程等一系列的要素。因此对IT的管理如果不考虑这些要素，那就会理不到头绪，产生诸如系统庞大并与业务脱节等症状。因此，需要通过企业架构的管理思想来管理IT架构，并实现如下价值：

1)理清IT架构，明确IT管理现状

IT架构管理对于企业来说，首先是需要“理清楚”然后才是“管起来”。与IT架构相关的内容既包括企业的业务流程、信息数据、应用功能、服务器和网络等管理要素，也包括传输类型、控制方法、管理策略、开发技术等技术层面的要素，合理清晰地梳理这些内容并了解相互管理，才算是帮助企业真正明白目前IT管理的现状。

2)分析企业现状，找到IT管理的可改进点

如果说明确IT管理现状是企业对自身的一个审视和了解，那么IT现状分析就是企业对自身的“望闻问切”。通过对企业流程与应用系统覆盖度的分析，我们可以知道企业IT应用主要存在于企业哪些地方，而通过对企业流程与应用系统冗余度的分析，我们又可以知道企业IT系统之间存在的功能重复或冲突集中在哪里。

当然，企业IT分析同样不能零散的开展，因此需要有一个整体的分析设计体系和科学的分析设计方法，本方案基于在流程分析领域一直处于世界领先地位的ARIS平台，提供了一套在IT架构现状分析上成熟的方案。

3)合理地规划与改进IT建设

以往的IT规划往往从IT系统本身出发，或借鉴国际先进的经验，或追求新的产品与技术。而一个真正适合企业的IT规划既要有适度的前瞻性，又要能够贴切地满足企业战略和企业的生存环境。否则就像在水下穿了一件太空衣，虽然外表光鲜亮丽，但实际上花费巨大却没有解决实际问题。

企业架构下的IT规划强调的是从企业战略出发，首先规划业务架构层，然后延伸到应用架构和数据架构，最后结束于企业的基础设施架构，其中包含战略、流程、系统功能、模块、数据、数据接口、系统实例、应用机房、网络信息和技术细节等等各种管理要素，可以说是对企业IT建设的量体裁衣。

4)完整地管理IT资产与技术

仅仅规划和实施IT系统是远远不够的，大多企业在实施IT系统后，更重要的是运维和管理IT系统。在这样一个层面上，IT系统无疑于企业的IT资产。结合IT服务管理标准和企业资产管理的思路来统筹的管理IT系统，也是企业架构可以发挥力量的地方。

同样，企业里面往往也有专门管理IT配置的工具(CMDB)，但这些工具往往又忽略了企业业务与战略和IT之间的关系，如何将这些内容集成和统筹地管理，也是企业架构管理思想所考虑的内容。

借用企业架构的管理思想来管理IT架构，将保障IT系统不再与现实脱节，也不再落后于战略和业务的发展。IT系统将像企业的设备等重要物质资产一样有效地管理起来。

基于企业架构(EA)的IT架构管理解决方案及其交付物

在企业架构(EnterpriseArchitecture)的管理方法中，IT的规划需要与业务的需求统筹地管理起来。因此，一般将企业的IT架构划分为四个层次：

业务架构层：包含企业的战略、组织与流程等业务相关的架构，主要用于分析业务的驱动与业务的需求。

应用架构层：包括应用系统，系统功能，系统接口，相关应用的服务等，主要用于从业务层面将需求层层分解为系统的功能。

信息架构层：包括数据体系，数据架构，数据实体等于信息数据相关的内容。由于数据是流程流转的实体，也是应用系统需要实现的功能载体，因此对数据的设计需要与应用和业务层进行统一。

基础架构层：数据的存储实体，系统实例，硬件设备，软件技术等等属于企业基础设施的内容，需要按照资产管理的模式进行管理。

企业架构中的IT架构的四个层次

如何基于企业架构进行IT应用功能的规划？

交付物一：搭建从贯穿IT架构的模型体系

企业架构就是对企业各个管理要素以及关联进行管理的过程。因此我们对IT架构的管理，需要将企业如下要素进行统筹地梳理与整合，并形成模型体系。

战略：通过BSC战略模型梳理企业战略与目标。

流程：通过增值链与EPC模型梳理企业的流程架构与现实业务流程。

功能：通过流程步骤梳理系统所因提供的应用功能。

系统：通过应用系统架构模型梳理系统类型与模块。

基础设施：通过系统与系统实例，梳理系统所存储的相关硬件与设备等基础设施。

资产：通过整理相关资产获得资产的生命周期。

资产集：通过整理资产并分类获得完整的资产集合。

架构生命周期：管理各个业务单位的IT架构的生命周期。

企业架构各个层面的整理

交付物二：企业架构现状评估与分析报告

企业架构的IT架构现状评估与分析方法是以企业架构方法论作为理论依据，分析企业的各个架构元素和架构元素之间的关联性，例如：应用系统架构下应用系统的岛屿数量和程度，以及应用系统对业务流程的覆盖率。然后对现状的业务进行科学地诊断。

采用目标分解与纬度分析方法开展。分析包含一个总体目标，按照多视图分解到多个分目标，每个分目标包含多个分析指标，而每个分析指标都有相应的定性分析方法和分析结果。沿用的分析手段采用了平衡积分卡的思想，便于企业长期使用。

使用ARIS模型与ARIS工具对于模型的统计分析功能来完成分析工作。由于前期的建模工作有了大量模型成果，一些关键的数据分析可以通过模型来开展，例如：流程的应用系统覆盖率。在模型真实的情况下，此类分析能够很精确地反映企业架构管理现状。因此为了达到更准确的效果，还将对模型的真实度加以评估。

应用系统架构良好支持业务代表了企业架构下应用系统架构建设的质量。应用系统的建设为业务信息流的自动化提供技术平台，并业务流程的标准化提供支持，可以说，企业应用系统建设的主要目的就是为了业务服务。应用系统架构的建设也是建立在IT的基础设施之上，因此对它的规划将直接影响IT基础设施的需求。应用系统架构良好支持业务流程需要在良好地支撑流程需求和数据运作的基础上，还要保留有良好的系统集成性和可扩展性。因此，应用系统对业务流程流程执行过程，数据流转过程的可服务性是很重要的。在此基础上，多个应用系统之间的系统接口和架构方式也是需要关注的。

基于ARIS平台的企业架构分析与评估结果示例

交付物三：经过合理规划的TO-BE的IT架构

在IT架构管理的整体下，如何通过对业务的变更获得系统的变更方案？博阳咨询推荐IT城市规划(ITCityPlanning)的规划方法。

IT城市规划方法

在IT规划中采用ARIS的信息系统视图(IS视图)，可以作为层次与层次之间转换的媒介。在ARIS中，IS视图中的对象类型必须放在功能和应用系统之间，这样便拓展了ARIS中的功能视图。如同各种功能一样，IS的元素与不同的结构相连接，出现在ARISHouse模型的常见视图中。这些扩充主要与流程视图和数据视图相关。在下面所述的IS视图中，涉及来自于ARISHouse模型的功能和流程视图中，用来描述IS元素之间的关系的模型类型，或者在其它ARIS视图的背景下，用来详细描述IS元素的模型类型。

交付物四：IT资产与IT架构的生命周期平台

对系统的功能进行规划后，不可忽略地就要考虑系统的实施过程。但对于完整的IT架构来说，系统从规划到实施，再到使用与维护，直至淘汰，是一个完整的生命周期。因此把系统当做IT的资产来进行管理是可以覆盖到系统的完整生命周期。

系统实施周期的评估过程

系统评估的方法有很多种，博阳咨询建议对规划好的系统以及系统模块按照成熟度与重要性进行评估，便可以知道哪些系统需要先期建设，哪些后期建设，有一个良好的系统引入的过程。

系统生命周期的评估过程

同样，系统一旦建设完成，系统的管理与评估工作远没有结束。需要持续地通过对系统功能满足程度的评估，不断地获取系统是否要升级或者淘汰的预期，保证系统能够时刻满足业务需求。这也是IT架构管理中持续改进的建设环节。

ERP（企业资源计划）是一种企业管理的思想，强调对企业的内部甚至外部的资源进行优化配置、提高利用效率。

一个由GartnerGroup开发的概念，描述下一代制造商业系统和制造资源计划（MRPII）软件。它将包含客户/服务架构，使用图形用户接口，应用开放系统制作。除了已有的标准功能，它还包括其它特性，如品质、过程运作管理、以及调整报告等。特别是，ERP采用的基础技术将同时给用户软件和硬件两方面的独立性从而更加容易升级。ERP的关键在于所有用户能够裁剪其应用，因而具有天然的易用性。

GartnerGroup提出ERP具备的功能标准应包括四个方面:

1超越MRPⅡ范围的集成功能

包括质量管理;试验室管理;流程作业管理;配方管理;产品数据管理;维护管理;管制报告和仓库管理。

2支持混合方式的制造环境

包括既可支持离散又可支持流程的制造环境;按照面向对象的业务模型组合业务过程的能力和国际范围内的应用。

3支持能动的监控能力,提高业务绩效

包括在整个企业内采用控制和工程方法;模拟功能;决策支持和用于生产及分析的图形能力。

4支持开放的客户机/服务器计算环境

包括客户机/服务器体系结构;图形用户界面(GUI);计算机辅助设计工程(CASE),面向对象技术;使用SQL对关系数据库查询;内部集成的工程系统、商业系统、数据采集和外部集成(EDI)。

ERP是对MRPⅡ的超越,从本质上看,ERP仍然是以MRPⅡ为核心,但在功能和技术上却超越了传统的MRPⅡ,它是以顾客驱动的、基于时间的、面向整个供应链管理的企业资源计划。

一、ERP系统的管理思想

ERP的核心管理思想就是实现对整个供应链的有效管理，主要体现在以下三个方面：

1、体现对整个供应链资源进行管理的思想

在知识经济时代仅靠自己企业的资源不可能有效地参与市场竞争，还必须把经营过程中的有关各方如供应商、制造工厂、分销网络、客户等纳入一个紧密的供应链中，才能有效地安排企业的产、供、销活动，满足企业利用全社会一切市场资源快速高效地进行生产经营的需求，以期进一步提高效率和在市场上获得竞争优势。换句话说，现代企业竞争不是单一企业与单一企业间的竞争，而是一个企业供应链与另一个企业供应链之间的竞争。ERP系统实现了对整个企业供应链的管理，适应了企业在知识经济时代市场竞争的需要。

2、体现精益生产、同步工程和敏捷制造的思想

ERP系统支持对混合型生产方式的管理，其管理思想表现在两个方面：其一是“精益生产LP（LeanProction）”的思想，它是由美国麻省理工学院（MIT）提出的一种企业经营战略体系。即企业按大批量生产方式组织生产时，把客户、销售代理商、供应商、协作单位纳入生产体系，企业同其销售代理、客户和供应商的关系，已不再简单地是业务往来关系，而是利益共享的合作伙伴关系，这种合作伙伴关系组成了一个企业的供应链，这即是精益生产的核心思想。其二是“敏捷制造（Agile）”的思想。当市场发生变化，企业遇有特定的市场和产品需求时，企业的基本合作伙伴不一定能满足新产品开发生产的要求，这时，企业会组织一个由特定的供应商和销售渠道组成的短期或一次性供应链，形成“虚拟工厂”，把供应和协作单位看成是企业的一个组成部分，运用“同步工程（SE）”，组织生产，用最短的时间将新产品打入市场，时刻保持产品的高质量、多样化和灵活性，这即是“敏捷制造”的核心思想。

3、体现事先计划与事中控制的思想

ERP系统中的计划体系主要包括：主生产计划、物料需求计划、能力计划、采购计划、销售执行计划、利润计划、财务预算和人力资源计划等，而且这些计划功能与价值控制功能已完全集成到整个供应链系统中。

另一方面，ERP系统通过定义事务处理（Transaction）相关的会计核算科目与核算方式，以便在事务处理发生的同时自动生成会计核算分录，保证了资金流与物流的同步记录和数据的一致性。从而实现了根据财务资金现状，可以追溯资金的来龙去脉，并进一步追溯所发生的相关业务活动，改变了资金信息滞后于物料信息的状况，便于实现事中控制和实时做出决策。

此外，计划、事务处理、控制与决策功能都在整个供应链的业务处理流程中实现，要求在每个流程业务处理过程中最大限度地发挥每个人的工作潜能与责任心，流程与流程之间则强调人与人之间的合作精神，以便在有机组织中充分发挥每个的主观能动性与潜能。实现企业管理从“高耸式”组织结构向“扁平式”组织机构的转变，提高企业对市场动态变化的响应速度。

总之，借助IT技术的飞速发展与应用，ERP系统得以将很多先进的管理思想变成现实中可实施应用的计算机软件系统。

二、应用ERP与企业的关系

ERP是借用一种新的管理模式来改造原企业旧的管理模式，是先进的、行之有效的管理思想和方法。ERP软件在实际的推广应用中，其应用深度和广度都不到位，多数企业的效果不显著，没有引起企业决策者的震动和人们的广泛关注。

1．实施ERP是企业管理全方位的变革

企业领导层应该首先是受教育者，其次才是现代管理理论的贯彻者和实施者，规范企业管理及其有关环节，使之成为领导者、管理层及员工自觉的行动，使现代管理意识扎根于企业中，成为企业文化的一部分。国外企业实施ERP似乎没有讨论的余地，全盘接受，自觉性强。其实，办企业这样做是天经地义的，而我们还要等待思想提高，观念更新，有时还要避开锋芒，迁就陈腐，互相推诿。如果我们不坚决向这些陋习告别，这场全方位的变革就会反复、甚至夭折。

2．企业管理班子要取得共识

要眼睛向内，练好内功，做好管理的基础工作，这是任何再好的应用软件和软件供应商都无法提供的，只能靠自己勤勤恳恳地耕耘。把ERP的实施称为"第一把手工程"，这说明了企业的决策者在ERP实施过程中的特殊作用。ERP是一个管理系统，牵动全局，没有第一把手的参与和授权，很难调动全局。

3．ERP的投入是一个系统工程

ERP的投入和产出与其他固定资产设备的投入和产出比较，并不那么直观、浅显和明了，投入不可能马上得到回报，见到效益。ERP的投入是一个系统工程，并不能立竿见影，它所贯彻的主要是管理思想，这是企业管理中的一条红线。它长期起作用、创效益，在不断深化中向管理要效益。

此外，实施ERP还要因地制宜，因企业而别，具体问题具体分析。首先，要根据企业的具体需求上相应的系统，而不是笼统地都上小型机，或者不顾企业的规模上WindowsNT，这样长期运作，对企业危害性极大。其次，这种投入不是一劳永逸的，由于技术的发展很快，随着工作的深入，企业会越来越感到资源的紧缺，因此，每年应有相应的投入，才能保证系统健康地运转。

4．ERP的实施需要复合型人才

他们既要懂计算机技术，又要懂管理。当前高校对复合型人才的培养远远满足不了企业的需求。复合型人才的培养需要有一个过程和一定的时间，但企业领导者常把这样不多的人才当作一般管理者，没有把他们当作是企业来之不易的财富，是一支重要的队伍。这与长期忽视管理有关，这些复合型人才在企业中的地位远远不及市场开拓人员和产品开发者，而是"辅助"角色，不是政策倾斜对象，这种因素是造成人才流失的重要原因。另外，当企业上ERP时，这些复合型人才起到了先导作用，而一旦管理进入常规，他们似乎又成为多余的人，这已成为必然规律。在人才市场上，复合型人才最为活跃，那些有眼力的企业家都会下功夫挖掘人才，而这也不利于实施队伍的稳定。

总之，条件具备的企业要不失时机地上ERP管理系统，不能只搞纯理论研究、再研究，长时间地考察。要首先整理好内部管理基本数据，选定或开发适合自己企业的ERP软件，条件成熟了就上。

三、ERP的风险及其预防

企业的条件无论多优越，所做的准备无论多充分，实施的风险仍然存在。在ERP系统的实施周期中，各种影响因素随时都可能发生变化。如何有效地管理和控制风险是保证ERP系统实施成功的重要环节之一。

ERP项目的风险

通常人们在考虑失败的因素时，一般着重于对实施过程中众多因素的分析，而往往忽视项目启动前和实施完成后ERP系统潜在的风险。对于ERP项目而言，风险存在于项目的全过程，包括项目规划、项目预准备、实施过程和系统运行。归纳起来，ERP项目的风险主要有以下几方面：

1缺乏规划或规划不合理；

2项目预准备不充分，表现为硬件选型及ERP软件选择错误；

3实施过程控制不严格，阶段成果未达标；

4设计流程缺乏有效的控制环节；

5实施效果未做评估或评估不合理；

6系统安全设计不完善，存在系统被非法入侵的隐患；

7灾难防范措施不当或不完整，容易造成系统崩溃。

1．战略规划

企业是否存在一个五年的IT系统规划？随着社会的信息化，IT系统对于企业不仅是工具，更是技术手段。ERP作为IT系统的重要组成部分，服务于企业的长期规划，是长期规划的手段和保证。ERP的目标源于IT系统规划，是评价ERP系统成败的基本标准，应依据IT系统规划，明确ERP系统的实施范围和实施内容。

2．项目预准备

确定硬件及网络方案、选择ERP系统和评估咨询合作伙伴是该阶段的三项主要任务，也是ERP系统实施的三大要素。硬件及网络方案直接影响系统的性能、运行的可靠性和稳定性；ERP系统功能的强弱决定企业需求的满足程度；咨询合作伙伴的工作能力和经验决定实施过程的质量及实施成效。

3．项目实施控制

在ERP系统实施中，通常采用项目管理技术对实施过程进行控制和管理。有效的实施控制表现在科学的实施计划、明确的阶段成果和严格的成果审核。不仅如此，有效的控制还表现在积极的协调和通畅的信息传递渠道。实施ERP的组织机构包括：指导委员会、项目经理、外部咨询顾问、IT部门、职能部门的实施小组和职能部门的最终用户。部门之间协调和交流得好坏决定实施过程的工作质量和工作效率。目前，在企业缺乏合适的项目经理的条件下，这一风险尤其明显和严重。

4．业务流程控制

企业业务流程重组是在项目实施的设计阶段完成的。流程中的控制和监督环节保证ERP在正式运行后，各项业务处于有效的控制之中，避免企业遭受人为损失。设计控制环节时，要兼顾控制和效率。过多的控制环节和业务流程冗余势必降低工作效率。而控制环节不足又会有业务失控的风险。

5．项目实施效果

虽然项目评估是ERP实施过程的最后一个环节。但这并不意味着项目评估不重要。相反，项目评估的结果是ERP实施效果的直接反映。正确地评价实施成果，离不开清晰的实施目标、客观的评价标准和科学的评价方法。目前普遍存在着忽视项目评估的问题。忽视项目评估将带来实施小组不关心实施成果这一隐患。这正是ERP项目的巨大风险所在。

6．系统安全管理

系统安全包括： *** 作系统授权、网络设备权限、应用系统功能权限、数据访问权限、病毒的预防、非法入侵的监督、数据更改的追踪、数据的安全备份与存档、主机房的安全管理规章、系统管理员的监督，等等。目前，企业中熟练掌握计算机技术的人员较少，计算机接入Internet的也不多。因此，在实施ERP系统时，普遍存在着不重视系统安全的现象。诸如：用户不注意口令保密、超级用户授权多人等。缺乏安全意识的直接后果是系统在安全设计上存在着漏洞和缺陷。近年来，不断有报章披露银行或企业计算机系统被非法入侵的消息，这给企业敲响了警钟。

7．意外事故或灾难

水灾、火灾、地震等不可抗拒的自然灾害会给ERP系统带来毁灭性的打击。企业正式启用ERP系统后，这种破坏将直接造成业务交易的中断，给企业带来不可估量的损失。未雨绸缪的策略和应对措施是降低这一风险的良方。如建立远程备份和恢复机制；在计算机系统不能正常工作的情况下，恢复手工处理业务的步骤和措施。

四、ERP应用成功的标志

ERP应用是否成功，原则地说，可以从以下几个方面加以衡量：

1．系统运行集成化：

这是ERP应用成功在技术解决方案方面最基本的表现。ERP系统是对企业物流、资金流、信息流进行一体化管理的软件系统，其核心管理思想就是实现对“供应链（SupplyChain）”的管理。软件的应用将跨越多个部门甚至多个企业。为了达到预期设定的应用目标，最基本的要求是系统能够运行起来，实现集成化应用，建立企业决策完善的数据体系和信息共享机制。

一般来说，如果ERP系统仅在财务部门应用，只能实现财务管理规范化、改善应收帐款和资金管理；仅在销售部门应用，只能加强和改善营销管理；仅在库存管理部门应用，只能帮助掌握存货信息；仅在生产部门应用只能辅助制定生产计划和物资需求计划。只有集成一体化运行起来，才有可能达到：

降低库存，提高资金利用率和控制经营风险；

控制产品生产成本，缩短产品生产周期；

提高产品质量和合格率；

减少财务坏帐、呆帐金额等。

这些目标能否真正达到，还要取决于企业业务流程重组的实施效果。

2．业务流程合理化：

这是ERP应用成功在改善管理效率方面的体现。ERP应用成功的前提是必须对企业实施业务流程重组，因此，ERP应用成功也即意味着企业业务处理流程趋于合理化，并实现了ERP应用的以下几个最终目标：

企业竞争力得到大幅度提升；

企业面对市场的响应速度大大加快；

客户满意度显著改善。

3．绩效监控动态化：

ERP的应用，将为企业提供丰富的管理信息。如何用好这些信息并在企业管理和决策过程中真正起到作用，是衡量ERP应用成功的另一个标志。在ERP系统完全投入实际运行后，企业应根据管理需要，利用ERP系统提供的信息资源设计出一套动态监控管理绩效变化的报表体系，以期即时反馈和纠正管理中存在的问题。这项工作，一般是在ERP系统实施完成后由企业设计完成。企业如未能利用ERP系统提供的信息资源建立起自己的绩效监控系统，将意味着ERP系统应用没有完全成功。

4．管理改善持续化：

随着ERP系统的应用和企业业务流程的合理化，企业管理水平将会明显提高。为了衡量企业管理水平的改善程度，可以依据管理咨询公司提供的企业管理评价指标体系对企业管理水平进行综合评价。评价过程本身并不是目的，为企业建立一个可以不断进行自我评价和不断改善管理的机制，才是真正目的。这也是ERP应用成功的一个经常不被人们重视的标志

传统的IT架构使用了这么多年，所有的监控设备以及网络架构都是基于此打造，那么在传统架构虚拟化、云化后的今天，如何针对虚拟化、云计算的环境如IAAS、PAAS进行运维？

传统监控系统主要是基于传统的环境构建。主要是针对基础的硬件设备、业务系统的监控，对于虚拟化环境的覆盖是不足甚至可以说是零覆盖的，特别是在虚拟化技术引入之后，每台宿主机里面的众多虚拟机怎么去运维？众多的容器 、微服务 、APP怎么运维

如何监控是云化后运维监控面临的挑战。

博睿数据依托完整的IT运维监控能力，公司利用大数据和机器学习技术构建的先进智能运维监控能力，可基于自身的通用性，满足最为广泛的用例，有效控制企业成本，确保数字化业务平稳运行，保证成功交易，保障良好的数字化体验，更有针对性地向客户提供服务。

截至2023年3月1日，博睿数据已经拥有17项已授权发明专利、111项软件著作权、27项核心技术，在应用性能管理领域实现了多项技术突破，具备较强的技术先进性。如今，公司已经与CNNIC、CFCA、IATA、中国互联网协会、数据中心联盟、中国信息通信研究院、中国金融产业科技发展联盟、华为等机构和企业达成了多元合作，并成为中国信息通信研究院AIOps标准工作组、中国电子工业标准化技术协会信息技术应用创新工委会等行业权威组织的会员单位。

博睿数据秉承“让IT运营更智能”的品牌理念，成立15年以来，公司已在北京、上海、广州、深圳、武汉、成都等地设立了营销中心，在北京、武汉、厦门等地设立有研发中心。持续对IT运维监控技术的专注，使得公司的解决方案覆盖了IT运维监控管理所有分支领域（DEM、APM、ITIM、NPM和智能运维管理），并被广泛应用于互联网、金融、制造业、电信相关服务、电商等多个领域，客户包括阿里巴巴、腾讯、百度、华为、国泰君安证券、中信银行、中国南方航空等行业巨头，覆盖IT运维人员、开发人员、技术支持人员、前端业务人员等多种职业角色。

生管,采购,资讯,工程,财务什么是ERP？ 一个由 Gartner Group 开发的概念，描述下一代制造商业系统和制造资源计划（MRP II）软件。它将包含客户/服务架构，使用图形用户接口，应用开放系统制作。除了已有的标准功能，它还包括其它特性，如品质、过程运作管理、以及调整报告等。特别是，ERP采用的基础技术将同时给用户软件和硬件两方面的独立性从而更加容易升级。ERP的关键在于所有用户能够裁剪其应用，因而具有天然的易用性。 Gartner Group提出ERP具备的功能标准应包括四个方面: 1超越MRPⅡ范围的集成功能 包括质量管理;试验室管理;流程作业管理;配方管理;产品数据管理;维护管理;管制报告和仓库管理。 2支持混合方式的制造环境 包括既可支持离散又可支持流程的制造环境;按照面向对象的业务模型组合业务过程的能力和国际范围内的应用。 3支持能动的监控能力,提高业务绩效 包括在整个企业内采用控制和工程方法;模拟功能;决策支持和用于生产及分析的图形能力。 4支持开放的客户机/服务器计算环境 包括客户机/服务器体系结构;图形用户界面(GUI);计算机辅助设计工程(CASE),面向对象技术;使用SQL对关系数据库查询;内部集成的工程系统、商业系统、数据采集和外部集成 (EDI)。 ERP是对MRPⅡ的超越,从本质上看,ERP仍然是以MRPⅡ为核心,但在功能和技术上却超越了传统的MRPⅡ,它是以顾客驱动的、基于时间的、面向整个供应链管理的企业资源计划。 一、ERP系统的管理思想 ERP的核心管理思想就是实现对整个供应链的有效管理，主要体现在以下三个方面： 1、体现对整个供应链资源进行管理的思想 在知识经济时代仅靠自己企业的资源不可能有效地参与市场竞争，还必须把经营过程中的有关各方如供应商、制造工厂、分销网络、客户等纳入一个紧密的供应链中，才能有效地安排企业的产、供、销活动，满足企业利用全社会一切市场资源快速高效地进行生产经营的需求，以期进一步提高效率和在市场上获得竞争优势。换句话说，现代企业竞争不是单一企业与单一企业间的竞争，而是一个企业供应链与另一个企业供应链之间的竞争。ERP系统实现了对整个企业供应链的管理，适应了企业在知识经济时代市场竞争的需要。 2、体现精益生产、同步工程和敏捷制造的思想 ERP系统支持对混合型生产方式的管理，其管理思想表现在两个方面：其一是“精益生产LP（Lean Production）”的思想，它是由美国麻省理工学院（MIT）提出的一种企业经营战略体系。即企业按大批量生产方式组织生产时，把客户、销售代理商、供应商、协作单位纳入生产体系，企业同其销售代理、客户和供应商的关系，已不再简单地是业务往来关系，而是利益共享的合作伙伴关系，这种合作伙伴关系组成了一个企业的供应链，这即是精益生产的核心思想。其二是“敏捷制造（Agile Manufacturing）”的思想。当市场发生变化，企业遇有特定的市场和产品需求时，企业的基本合作伙伴不一定能满足新产品开发生产的要求，这时，企业会组织一个由特定的供应商和销售渠道组成的短期或一次性供应链，形成“虚拟工厂”，把供应和协作单位看成是企业的一个组成部分，运用“同步工程（SE）”，组织生产，用最短的时间将新产品打入市场，时刻保持产品的高质量、多样化和灵活性，这即是“敏捷制造”的核心思想。 3、体现事先计划与事中控制的思想 ERP系统中的计划体系主要包括：主生产计划、物料需求计划、能力计划、采购计划、销售执行计划、利润计划、财务预算和人力资源计划等，而且这些计划功能与价值控制功能已完全集成到整个供应链系统中。 另一方面，ERP系统通过定义事务处理（Transaction）相关的会计核算科目与核算方式，以便在事务处理发生的同时自动生成会计核算分录，保证了资金流与物流的同步记录和数据的一致性。从而实现了根据财务资金现状，可以追溯资金的来龙去脉，并进一步追溯所发生的相关业务活动，改变了资金信息滞后于物料信息的状况，便于实现事中控制和实时做出决策。 此外，计划、事务处理、控制与决策功能都在整个供应链的业务处理流程中实现，要求在每个流程业务处理过程中最大限度地发挥每个人的工作潜能与责任心，流程与流程之间则强调人与人之间的合作精神，以便在有机组织中充分发挥每个的主观能动性与潜能。实现企业管理从“高耸式”组织结构向“扁平式”组织机构的转变，提高企业对市场动态变化的响应速度。 总之，借助IT技术的飞速发展与应用，ERP系统得以将很多先进的管理思想变成现实中可实施应用的计算机软件系统。 二、应用ERP与企业的关系 ERP是借用一种新的管理模式来改造原企业旧的管理模式，是先进的、行之有效的管理思想和方法。ERP软件在实际的推广应用中，其应用深度和广度都不到位，多数企业的效果不显著，没有引起企业决策者的震动和人们的广泛关注。 1．实施ERP是企业管理全方位的变革 企业领导层应该首先是受教育者，其次才是现代管理理论的贯彻者和实施者，规范企业管理及其有关环节，使之成为领导者、管理层及员工自觉的行动，使现代管理意识扎根于企业中，成为企业文化的一部分。国外企业实施ERP 似乎没有讨论的余地，全盘接受，自觉性强。其实，办企业这样做是天经地义的，而我们还要等待思想提高，观念更新，有时还要避开锋芒，迁就陈腐，互相推诿。如果我们不坚决向这些陋习告别，这场全方位的变革就会反复、甚至夭折。 2．企业管理班子要取得共识 要眼睛向内，练好内功，做好管理的基础工作，这是任何再好的应用软件和软件供应商都无法提供的，只能靠自己勤勤恳恳地耕耘。把ERP的实施称为" 第一把手工程"，这说明了企业的决策者在ERP实施过程中的特殊作用。ERP是一个管理系统，牵动全局，没有第一把手的参与和授权，很难调动全局。 3．ERP的投入是一个系统工程 ERP的投入和产出与其他固定资产设备的投入和产出比较，并不那么直观、浅显和明了，投入不可能马上得到回报，见到效益。ERP的投入是一个系统工程，并不能立竿见影，它所贯彻的主要是管理思想，这是企业管理中的一条红线。它长期起作用、创效益，在不断深化中向管理要效益。 此外，实施ERP还要因地制宜，因企业而别，具体问题具体分析。首先，要根据企业的具体需求上相应的系统，而不是笼统地都上小型机，或者不顾企业的规模上 WindowsNT，这样长期运作，对企业危害性极大。其次，这种投入不是一劳永逸的，由于技术的发展很快，随着工作的深入，企业会越来越感到资源的紧缺，因此，每年应有相应的投入，才能保证系统健康地运转。 4．ERP的实施需要复合型人才 他们既要懂计算机技术，又要懂管理。当前高校对复合型人才的培养远远满足不了企业的需求。复合型人才的培养需要有一个过程和一定的时间，但企业领导者常把这样不多的人才当作一般管理者，没有把他们当作是企业来之不易的财富，是一支重要的队伍。这与长期忽视管理有关，这些复合型人才在企业中的地位远远不及市场开拓人员和产品开发者，而是"辅助"角色，不是政策倾斜对象，这种因素是造成人才流失的重要原因。另外，当企业上ERP时，这些复合型人才起到了先导作用，而一旦管理进入常规，他们似乎又成为多余的人，这已成为必然规律。在人才市场上，复合型人才最为活跃，那些有眼力的企业家都会下功夫挖掘人才，而这也不利于实施队伍的稳定。 总之，条件具备的企业要不失时机地上ERP管理系统，不能只搞纯理论研究、再研究，长时间地考察。要首先整理好内部管理基本数据，选定或开发适合自己企业的ERP软件，条件成熟了就上。 三、ERP的风险及其预防 企业的条件无论多优越，所做的准备无论多充分，实施的风险仍然存在。在ERP系统的实施周期中，各种影响因素随时都可能发生变化。如何有效地管理和控制风险是保证ERP系统实施成功的重要环节之一。 ERP项目的风险 通常人们在考虑失败的因素时，一般着重于对实施过程中众多因素的分析，而往往忽视项目启动前和实施完成后ERP系统潜在的风险。对于ERP项目而言，风险存在于项目的全过程，包括项目规划、项目预准备、实施过程和系统运行。归纳起来，ERP项目的风险主要有以下几方面： 1 缺乏规划或规划不合理； 2 项目预准备不充分，表现为硬件选型及ERP软件选择错误； 3 实施过程控制不严格，阶段成果未达标； 4 设计流程缺乏有效的控制环节； 5 实施效果未做评估或评估不合理； 6 系统安全设计不完善，存在系统被非法入侵的隐患； 7 灾难防范措施不当或不完整，容易造成系统崩溃。 1．战略规划 企业是否存在一个五年的IT系统规划？随着社会的信息化，IT系统对于企业不仅是工具，更是技术手段。ERP作为IT系统的重要组成部分，服务于企业的长期规划，是长期规划的手段和保证。ERP的目标源于IT系统规划，是评价ERP系统成败的基本标准，应依据IT系统规划，明确ERP 系统的实施范围和实施内容。 2．项目预准备 确定硬件及网络方案、选择ERP系统和评估咨询合作伙伴是该阶段的三项主要任务，也是ERP系统实施的三大要素。硬件及网络方案直接影响系统的性能、运行的可靠性和稳定性；ERP系统功能的强弱决定企业需求的满足程度；咨询合作伙伴的工作能力和经验决定实施过程的质量及实施成效。 3．项目实施控制 在ERP系统实施中，通常采用项目管理技术对实施过程进行控制和管理。有效的实施控制表现在科学的实施计划、明确的阶段成果和严格的成果审核。不仅如此，有效的控制还表现在积极的协调和通畅的信息传递渠道。实施ERP 的组织机构包括：指导委员会、项目经理、外部咨询顾问、IT部门、职能部门的实施小组和职能部门的最终用户。部门之间协调和交流得好坏决定实施过程的工作质量和工作效率。目前，在企业缺乏合适的项目经理的条件下，这一风险尤其明显和严重。 4．业务流程控制 企业业务流程重组是在项目实施的设计阶段完成的。流程中的控制和监督环节保证ERP在正式运行后，各项业务处于有效的控制之中，避免企业遭受人为损失。设计控制环节时，要兼顾控制和效率。过多的控制环节和业务流程冗余势必降低工作效率。而控制环节不足又会有业务失控的风险。 5．项目实施效果 虽然项目评估是ERP实施过程的最后一个环节。但这并不意味着项目评估不重要。相反，项目评估的结果是ERP实施效果的直接反映。正确地评价实施成果，离不开清晰的实施目标、客观的评价标准和科学的评价方法。目前普遍存在着忽视项目评估的问题。忽视项目评估将带来实施小组不关心实施成果这一隐患。这正是ERP项目的巨大风险所在。 6．系统安全管理 系统安全包括： *** 作系统授权、网络设备权限、应用系统功能权限、数据访问权限、病毒的预防、非法入侵的监督、数据更改的追踪、数据的安全备份与存档、主机房的安全管理规章、系统管理员的监督，等等。目前，企业中熟练掌握计算机技术的人员较少，计算机接入Internet的也不多。因此，在实施 ERP系统时，普遍存在着不重视系统安全的现象。诸如：用户不注意口令保密、超级用户授权多人等。缺乏安全意识的直接后果是系统在安全设计上存在着漏洞和缺陷。近年来，不断有报章披露银行或企业计算机系统被非法入侵的消息，这给企业敲响了警钟。 7．意外事故或灾难 水灾、火灾、地震等不可抗拒的自然灾害会给ERP系统带来毁灭性的打击。企业正式启用ERP系统后，这种破坏将直接造成业务交易的中断，给企业带来不可估量的损失。未雨绸缪的策略和应对措施是降低这一风险的良方。如建立远程备份和恢复机制；在计算机系统不能正常工作的情况下，恢复手工处理业务的步骤和措施。 四、ERP应用成功的标志 ERP应用是否成功，原则地说，可以从以下几个方面加以衡量： 1． 系统运行集成化： 这是ERP应用成功在技术解决方案方面最基本的表现。ERP系统是对企业物流、资金流、信息流进行一体化管理的软件系统，其核心管理思想就是实现对“供应链（Supply Chain）”的管理。软件的应用将跨越多个部门甚至多个企业。为了达到预期设定的应用目标，最基本的要求是系统能够运行起来，实现集成化应用，建立企业决策完善的数据体系和信息共享机制。 一般来说，如果ERP系统仅在财务部门应用，只能实现财务管理规范化、改善应收帐款和资金管理；仅在销售部门应用，只能加强和改善营销管理；仅在库存管理部门应用，只能帮助掌握存货信息；仅在生产部门应用只能辅助制定生产计划和物资需求计划。只有集成一体化运行起来，才有可能达到： 降低库存，提高资金利用率和控制经营风险； 控制产品生产成本，缩短产品生产周期； 提高产品质量和合格率； 减少财务坏帐、呆帐金额等。 这些目标能否真正达到，还要取决于企业业务流程重组的实施效果。 2． 业务流程合理化： 这是ERP应用成功在改善管理效率方面的体现。ERP应用成功的前提是必须对企业实施业务流程重组，因此，ERP应用成功也即意味着企业业务处理流程趋于合理化，并实现了ERP应用的以下几个最终目标： 企业竞争力得到大幅度提升； 企业面对市场的响应速度大大加快； 客户满意度显著改善。 3． 绩效监控动态化： ERP的应用，将为企业提供丰富的管理信息。如何用好这些信息并在企业管理和决策过程中真正起到作用，是衡量ERP应用成功的另一个标志。在 ERP系统完全投入实际运行后，企业应根据管理需要，利用ERP系统提供的信息资源设计出一套动态监控管理绩效变化的报表体系，以期即时反馈和纠正管理中存在的问题。这项工作，一般是在ERP系统实施完成后由企业设计完成。企业如未能利用ERP系统提供的信息资源建立起自己的绩效监控系统，将意味着ERP 系统应用没有完全成功。 4． 管理改善持续化： 随着ERP系统的应用和企业业务流程的合理化，企业管理水平将会明显提高。为了衡量企业管理水平的改善程度，可以依据管理咨询公司提供的企业管理评价指标体系对企业管理水平进行综合评价。评价过程本身并不是目的，为企业建立一个可以不断进行自我评价和不断改善管理的机制，才是真正目的。这也是 ERP应用成功的一个经常不被人们重视的标志。 当90年代初美国的Gartner Group定义ERP这样一个软件系统的时候，谁也没有想到它会在全球的 企业中引起那么大的反响。而在今天的中国，这一渐渐平息的震动，在这两年中又出现了一个又 一个的高潮。然而反观ERP的发展和当今经济的发展，我们不得不正视出现的这样两个问题： 1 Gartner Group当初的定义已经过于狭窄，和实际商业生活中正在被实际使用的ERP有着较大的 差距； 2 一些非主流的思想为着其自身利益的要求，不断在肆意的歪曲ERP的真实含义。 这两个问题正在不断的扭曲ERP的思想，对于后来者ERP的真面目已经被隐去，那么到底ERP是什么 呢？ 我先回顾一下当时Gartner Group是如何通过一系列的功能标准来对ERP进行界定的，其界定如 下： 1、 超越了MRP－II的范围和集成功能； 2、 支持混合方式的制造环境； 3、 支持动态的监控能力，提高业务绩效； 4、 支持开放的客户机/服务器计算环境。 按其定义，ERP就是一个应用软件系统，是在MRPII软件系统的基础上扩展了管理范围，基本思想 是将企业的业务流程看作是一个紧密联接的供应链，并将企业内部划分成几个相互协同作业的支 持子系统，如财务、市场营销、生产制造、服务维护、工程技术等，可对企业内部供应链上的所 有环节如订单、采购、库存、计划、生产制造、质量控制、运输、分销、服务与维护、财务、成 本控制、经营风险与投资、决策支持、实验室 / 配方、人力资源等有效地进行管理，从管理范围 和深度上为企业提供了更丰富的功能和工具。 从这一应用范围来讲，给人的感觉第一ERP是为制造企业服务的，第二它只是个软件。然而，在 Gartner Group定义ERP这个名词之后，SAP公司创造性地将ERP和BPR两个本来没有被关联在一起的 东西合到了一起，从而创造出了IT+管理的一个世界性奇迹。这个时候Gartner Group的概念在实 际应用中被完全更新了，一个被赋予了新的内容和意义的ERP诞生了： 1、）ERP不只是一个软件系统，而是一个集组织模型、业务流程、企业规范和信息技术、实施方 法为一体的综合管理应用体系； 2、）ERP使得企业的管理核心从“在正确的时间、制造和销售正确的产品”，转移到了“在最佳 的时间和地点，获得企业的最大利润”，这种管理方法和手段其应用范围也从制造企业扩展至了 各个不同行业的企业； 3、）ERP从满足动态监控，发展到商务智能的引入，使得以往简单的事物处理系统，变成了真正 具有智能化的管理控制系统； 4、）从软件系统的结构而言，现在的ERP必须能够适应互联网的应用，可以支持跨平台多组织的 应用，并和电子商务的应用具有广泛的数据、业务逻辑的接口。 所以不妨我们来这样给ERP下个定义：所谓ERP，就是通过利用信息技术，实现企业内部资源的共 享和协同，克服企业中的官僚制约，使得各业务流程无缝平滑的衔接，从而提高管理的效率和业 务的精确度，获得盈利能力的提高。 从ERP的功能来理解，一个成熟的ERP系统必须具备以下的功能： 1 要具有参考的业务模型，并能够基于这个模型，按客户的实际需求进行客户化工作，具备一系 列的建模手段和方法； 2 实现多核算组织、多工厂、多地点的应用，要能够实现集中和分布的应用模式； 3 必须至少具备财务、采购、销售、生产、和人力资源五个基本的子系统和一个信息分析平台， 要能够具备或者支持专用的质量管理、设备管理、行业特殊管理、商务智能系统，要具备和其他 有关应用的接口，诸如专业化的CRM、SCM、CAD、工业控制系统等，所有这些系统能够实现无缝的 有逻辑的集成； 4 实现物流、信息流和资金流的完整过程：即物流要实现从购买到制造到销售的正向流动，和反 向的信息追溯；信息流要实现销售预测、采购计划和生产计划的自动生成，和关联更改；资金流 要实现和物流的在线同步核算，和信息流的在线同步计划，能够实现ABC（营运成本）控制。 5 实现物流、信息流和资金流的过程控制：比如在物流过程中，要具备发票、订单和出入库单的 三单匹配控制；在订单过程中要具备库存、在制、信用度、财务预算等多点控制；要具备多级的 工作流控制等。 6 要具备一定的客户化开发平台或工具，这样的平台和工具至少需要支持客户对输出信息的任意 采集和编排。 7 财务管理应当至少具备核算会计和管理会计功能，要具备资金管理和资产管理的能力，基本实 现会计信息直接来源于业务本身，而非财务系统本身，也就是说财务系统中90%以上的会计凭证是 自动生成的。 8 在生产管理中，至少支持最基本的离散和流程业务模式，即根据BOM及能力进行计划和根据工 单执行，根据工艺及配方进行计划和根据期段排产单进行生产，并可以将这两种模式进行混合使 用，当然还应当具备将MRP和JIT两种模式的混合使用。 9 在采购和销售过程中，要支持多类型多地点的存货管理和仓库管理，这里存货管理和仓库管理 是两个不同的方面；要支持订货过程的多维控制，即库存检验、质量要求、信用状况等。 10 在人力资源管理中，其核心应当是目标管理和绩效考核，而非简单的人事管理。 以上十点应当是构成一个最基本的ERP系统的内容。当然对于一个完善的解决方案而言，只有以上 的功能还远远不够，还应当具备一个完整的实现方法。 ERP项目的特殊性决定了它必须依靠专业顾问的咨询和服务。但企业必须记住，项目的主人是企业 自己，顾问只是在某一时间为你出谋划策，他不可能保证你的成功，也不会为你服务一辈子，所 以如何能在最短的时间内将顾问的知识学到手，那才是至关重要的。 ERP的实施，或多或少会涉及到企业管理流程的变化，因此BRP往往和它的实施结合在一起，也只 有这种结合，才能使得企业的ERP系统发挥最大的作用。一个成功的ERP的实施支持，必需包含有 一个广泛的知识库，和有实践经验的顾问。 ERP的实施过程基本都是必需经历五个阶段和六个步骤，五个阶段： 1 基础建设 2 引进观念 3 业务重组 4 系统运用 5 持续完善 六个步骤： 1 方案规划 2 项目组织 3 全面培训 4 原型定义 5 数据准备 6 系统切换 这五个阶段和六个步骤互为穿插，不断循环，以保证ERP项目的成功 对于现在的企业管理者而言，任何的投入必须产生回报，否则就是利润的损失。因此对于信息化 的投入，到底能给企业带来什么回报，这是所有企业经营决策者在做出决定时最关心的事，我想 这也是这些年围绕着企业实施ERP的是是非非的根本所在。 信息化的投入，特别是ERP项目的投入，是一项特殊的投资。 首先这种投资不是一个一次性的投入过程，企业一旦选择信息化之后，可能产生一次性的购买硬 件和软件的费用，但随之而来的相应的维护和服务确是一项常年的投入，特别是由信息化而引发 的对企业整体人员基本素质的提高的需求，更是需要一个长期的培训投资过程，因此一般评估信 息化的投入，我们采用的是总拥有成本（TCO）这样一种说法，它包括有资源的成本、管理的成 本、技术支持的成本和最终使用的成本。 其次管理信息化是一个综合性的项目，它涉及的是一个企业的方方面面，因此很难有一个绝对化 的指标来说明它所产生的回报，所以给人们造成的感觉是在信息化中只有投入，没有产出，从而 使管理者不能明确其要害，要么盲目投入，要么不愿意投入。 第三，信息化的建设需要一个较长的周期，在这一过程中，企业管理将经历一个痛苦的转变过 程，由于企业的经营是一个连续的过程，旧的管理模式不可以在一夜之中被打破，新的管理模式 也不可能在一夜之间被确立，双方的磨合和逐步的替换，使得人们的管理工作量在某一时期将大 大的增加，其间很多没有预计的成本将不断产生。 由于这种投资的特殊性，很多管理者在投资之初并没有做好充分的准备，因此往往会出现项目的 拖延，甚至半途而废，其结果是产生了更多的投入，去弥补他们认为的失败，造成化了很多钱， 却造就了一个吃钱的系统。那么如何避免这些不良结果的发生呢？其实很简单，就是在决定投入 的时候，就明确的知道我们需要产生什么样的信息回报，也就是要建立一个项目的评价体系，以 明确的、量化的基准来判断应该做什么样的计划，应该做什么样的投入，应该得到一个什么样的 结果。 APICS曾经提出过一个A级MRPII的评价标准，但现在看来它的评价体系只是从一个侧面来描述了 MRPII项目的结果，比如“库存量”、“资金周转期”等，应该说这些标准只是企业的一系列事务 处理过程的评价。但随着企业市场化、管理自主化程度的提高，企业的经营者需要的评价体系的 根本点，已经从对业务过程的评价，提升到对企业价值的评价的要求，除了对“库存量”、“资 金周转期”的要求外，更要求对“企业投资回报率”、“市场价值”、“股东投资增值率”等的 评价。因此对于一个ERP项目而言，更需要一个全面的评价手段，来明确的反映它的项目效果，也 就是要了解信息的回报到底有多大。 1996年，美国著名的标准化研究机构Benchmarking Partners提出了一套ERP项目评价体系。在这 套评价体系中，包括项目驱动因素、事务处理指标和关键成功因素等三个方面的评估内容。 项目驱动因素：通过对不同行业的研究，现实的ERP项目主要有三种驱动因素。对于那些市场较成 熟、产品变化相对稳定的行业，比如化工、半成品加工业等，驱动他们实施ERP的因素是：关注业 务成本的降低。对于产品急剧变化、市场高速增长的行业，比如高新技术行业、电子行业等，这 些项目关注的是：提高响应市场和技术的能力。对于综合性的集团型企业，他们关注的是：全 面、高速和标准化的管理流程。通过对项目驱动因素的评估，实际上是为整个项目寻找到一个基 点，和一个总体目标。 事务处理指标：对于事务处理的评估，可以分为战略性收益和经济收益，战略性收益是从企业 战略的角度来考虑项目的收益，比如业务处理的集成性、信息利用度、对客户的响应度和灵活 度、成本和业务活动、以及对新的应用的基础架构等；经济性收益是用价值来评估项目引起的业 务流程变化而产生的效益，它包括对财务管理、人员管理、IT成本、库存管理、订单管理和供应 管理等。 关键成功因素：根据ERP项目实施的过程，对关键成功因素的评估，是从项目管理、高层支持、 培训、管理改革、合作伙伴管理和流程重组等方面进行的，在这里又对每个因素进行具体化的衡 量，比如项目管理的衡量就包括有资源、团队、技能和管理，高层支持包含有目标、活动等参与 度指标，培训则包含费用、内容和时间，管理改革包含有交流度、期望度、阻力和可见度等，合 作伙伴管理包含有角色、价格和经验等，流程重组则包含费用和时间。你认为要管理好一个软件项目，项目经理应该具备怎样的素质和条件，他应该如何工作来确保项目的成功？

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